אושרו תקנות ההכשרה של סוכני הביטוח

ממלא-מקום ראש הממשלה ושר האוצר, אהוד אולמרט, חתם היום (ד', 22.2.06) על תקנות המסדירות את ההכשרה, ההתמחות והבחינות, הנדרשות מסוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני בהליך קבלת הרישיון וכן על תקנות פטור מחובת התמחות או בחינות בהתבסס על ידע וניסיון מקצועי קודם. השינויים וההסדרה האמורים נדרשו לאור חקיקת חוק בכר.

תקנות ההכשרה משנות את הדרישות הקיימות כיום לקבלת רישיון סוכן ביטוח, ומאחדות את הדרישות הקיימות לקבלת רישיון סוכן ביטוח, על ענפיו השונים, עם הדרישות שיחולו על יועצים פנסיונים ועל סוכני שיווק פנסיוני.

במסגרת תהליך ההכשרה, בדומה לתהליך הקיים היום, יידרש מבקש רישיון לעמוד בבחינות ביסודות, בתקופת התמחות ובבחינות גמר. הבחינות ביסודות מורכבות מארבע בחינות, כאשר שלוש מהן אלו בחינות הנדרשות גם מיועצי השקעות. בחינות הגמר מורכבות משתי בחינות, אשר יבחנו את רמת הידע המקצועי הדרוש במישרין לשם העיסוק בתחום המבוקש.

בד בבד, קוצרה תקופת ההתמחות משנתיים, כפי שקיימת כיום, לשישה חודשים, אשר במהלכם לא ניתן יהיה לקבל עמלות כתוצאה מפעולת תיווך או ייעוץ.

בנוסף, חתם שר האוצר על תקנות פטור מתקופת התמחות או בחינות, אשר אושרו על-ידי ועדת הכספים של הכנסת בשבוע שעבר. התקנות קובעות כללים לפטור מבחינות בהתבסס על ידע מקצועי וניסיון מקצועי, וכללים לפטור מתקופת התמחות בהתבסס על ניסיון מקצועי בענף בו מבוקש הרישיון. כמו כן נקבעו הוראות שעה, שמטרתן לאפשר לעובדי גופים מוסדיים טרם פרסום החוק להמשיך ולעסוק בשיווק פנסיוני.

בין היתר נקבע, כי מי שעבד בגוף מוסדי מעל שלוש שנים, ועסק כדין בשיווק פנסיוני או היה אחראי על עובדים, שעסקו בשיווק פנסיוני, יוכל לקבל רישיון סוכן שיווק פנסיוני ללא צורך בבחינות או התמחות.

כן חתם השר על תקנות אגרות, שאושרו על-ידי ועדת הכספים של הכנסת. התקנות מחילות על יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני את האגרות ותעריפיהן החלים היום על סוכני ביטוח.
אולמרט אמר כי "מתכונת כללי הפטור נקבעה על-מנת ליצור המשכיות סדירה בפעילותם של הגופים המוסדיים והעוסקים בתחום. כללי הפטור מביאים בחשבון את ניסיונם המקצועי, ומאפשרים להם להמשיך ולעסוק בשיווק פנסיוני".