AIG - American International Group - מחברות הביטוח הגדולות בעולם, הסכימה (ה', 09.02.06) לשלם סכום שיא של כ- 1.64 מיליארד דולר, לצורך הסדרת סדרת החקירות שמנהלות רשויות הרגולציה בארה"ב נגדה, באשמת שימוש בחשבונות כוזבים לצורך הטעיית משקיעיה ורשויות הפיקוח.
הפשרה, שנחשבת לגדולה בהיסטוריה בכל הקשור להסדר עם חברה בודדת, כוללת בתוכה גם אימוץ סדרת שינויים רדיקליים בכל הקשור לפרקטיקת הפעילות העסקית של החברה, אשר תבטיח נהלי ראיית חשבון ודיווח תקינים בעתיד.
במסגרת ההסדר המקיף, תוסר תביעת הענק אשר הוגשה נגד AIG בידי התובע הראשי של מדינת ניו-יורק, אליוט ספיצר, שגובה בידי מחלקת הפיקוח על הביטוח במדינה ומשרד המשפטים האמריקני. במקביל, הוסדרה גם חקירת רשות ניירות הערך האמריקנית - ה- SEC - בעניין חשדות למעשי רמייה בפעילותה הפיננסית של החברה.
עם-זאת, הפשרה אינה כוללת את הסרת התביעה כנגד יו"ר ומנכ"ל החברה לשעבר, מוריס "האנק" גרינברג, אשר הבטיח להילחם על חפותו בבית המשפט. לגבי AIG עצמה, הקנס העצום וההודאה באשמה תביא להיחלצות מכל ההליכים הפליליים שעשויים היו להינקט כנגדה.
לדברי פרקליטי החברה, AIG תשלם סכום של כ- 800 מיליון דולר לכל אותם משקיעים אשר רומו במסגרת טקטיקת החשבונות המטעים, כולל תשלום קנס מיוחד בסך 100 מיליון דולר ל- SEC. בנוסף, נמסר, יועברו סכומים של 375 מיליון דולר למחזיקי פוליסות בודדים, 344 מיליון למדינות שנפגעו בשל העבירות בשנים 1986 עד 1995 - כולל לקרנות הפיצויים של עובדיהן, וקנסות של 100 מיליון ו- 25 מיליון דולר למדינת ניו-יורק ולמשרד המשפטים האמריקני בהתאמה.
לצורך תשלום הוצאות הפשרה, תפריש AIG 1.15 מיליארד דולר מרווחיה שלאחר מס ברבעון הקרוב, ותוסיף לכך עוד 1.1 מיליארד נוספים, שיועברו למימון הרחבת הרזרבות הכספיות שלה, כחלק מלקחי דוח סיכונים פנימי שערכה. בסיכום הדברים, התחייבה AIG גם למנות יועץ חיצוני מיוחד, לתקופה של 3 שנים, אשר יערוך בחינה מקיפה של כל מערכות הפיקוח הפנימיות של נהלי ראיית החשבון הנהוגים בחברה.
פשרת AIG חצתה בקלות את הסדרי הענק שביצעה ה- SEC במהלך גל השערוריות העסקיות שהתחולל לפני כארבעה שנים, כולל הקנס בן ה- 750 מיליון דולר ששילמה WorldCom, 715 מיליון הדולרים ששילמה Adelphia Communication ו- 300 מיליון ששילמה Time-Warner.
גם השיא בן 850 מיליון דולר, אותם שילמה חברת הברוקרים הניו-יורקית Marsh & Mclennan לספיצר בשנה שעברה, תמורת הסדרת התביעה נגדה באשמת תיאום מחירים והסתרת עמלות מכירה, הושאר מאחור. למרבה האירוניה, AIG עצמה היתה מעורבת בשערורייה הענק הזו, וארבעה מבכיריה היו בין 20 מנהלי הביטוח שהודו באשמה במסגרת ההסדר בבית המשפט.
כאמור לעיל, על-אף הפשרה עם החברה כאורגן נפרד, סירב מנהלה האגדי מזה 38 שנים, מוריס גרינברג, להודות בכל פעילות בלתי חוקית שביצע במסגרת תפקידו. במקביל, הודיע גם מנהל הכספים הראשי לשעבר, האוורד י. סמית', כי ימשיך להיאבק על חפותו בבית המשפט, וכמו גרינברג, סירב להישתתף בהליכי המשא-ומתן עם רשויות הרגולציה.
חקירת ה- SEC דווקא התמקדה במנכ"ל לשעבר, ובמיוחד בפעילות העברת הכספים של AIG תחת ניהולו מול חברת הביטוח General Re. השייכת לתאגיד Berkshire Hathaway. מסמכי החקירה העלו כי עסקות שונות בסכום של למעלה מחצי מיליארד דולר, שנערכו בין השנים 2000 ו- 2001, נועדו ליצור רושם מוטעה על סך הרזרבות ששמרה AIG בצד, לאחר הביקורת שהוטחה בה על גובהן הנמוך. בעקבות החקירה הוגשו תביעות כנגד שלושה מבכירי General RE. ובכיר אחד של AIG באשמת אחריות לניהול החשבונות הכוזבים.
גרינברג עצמו הוחלף בסופו של דבר בידי מרטין סאליוון, אשר חזה את הפגיעה העתידית בחברה עוד בשנת 2000. בסיכום החשבונאי גרמה הבדיקה החוזרת של ההתנהלות העסקית הפגומה לירידה של 2 מיליארד דולר בערך אחזקותיה של AIG ולצלילה של 4 מיליארד דולר ברווחיה.
לדברי סאליוון, מהווה הפשרה צעד חשוב לקראת פיתרון מלא של האתגרים החוקיים והרגולטורים העומדים בפני החברה, והיא תמשיך להיות מחוייבת להתנהלות עסקית תקינה הכוללת שקיפות מלאה והגינות במסגרת פעילותה בשוק הביטוח.
שוק ההון קיבל, כצפוי, בברכה את ההסדר המקיף שנעשה מול רשויות הפיקוח, ומניית AIG עלתה במהלך יום המסחר האחרון בבורסה הניו-יורקית בכ- 74 סנט - או 1.1% - לשער סגירה של כ- 67.12 דולר למניה.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה