הסכם הפצת פנסיה לאגוד ומבטחים החדשה

נמשך מצעד ההסכמים בין בנקים לגופי ביטוח ופנסיה - בעקבות רפורמת בר. בנק אגוד וקרן הפנסיה מבטחים החדשה, מקבוצת מנורה, חתמו (ד', 1.12.06) על הסכם להפצת מוצרי פנסיה של הקרן. חתימת הסכם זה, עם קרן הפנסיה הגדולה בישראל, מהווה ציון דרך משמעותי בהתקדמותו המהירה של בנק אגוד בכניסה לייעוץ ושיווק מוצרי פנסיה בסניפי הבנק.

דב קוטלר, מנכ"ל בנק אגוד, אמר כי ההסכם עם קרן הפנסיה מבטחים החדשה יאפשר לבנק להציע ללקוחותיו מגוון גדול של מוצרים במהלך מתן הייעוץ הפנסיוני. "בנק אגוד מתעתד לחתום על הסכמי הפצה נוספים, כך שכל לקוח יוכל לקבל את הייעוץ ולקבל את המוצר הפנסיוני המתאים לו ביותר", הוסיף קוטלר.

אורן אל-און, מנכ"ל מבטחים החדשה אמר: "אנו רואים בכניסתם של הבנקים לתחום היעוץ הפנסיוני התפתחות מעניינת ומשמעותית לענף, בעיקר בקרב עמיתים, אשר יוכלו מעתה ליהנות מנגישות גבוהה של שירותי יעוץ פנסיוני. אנו מאמינים כי מדובר בערוץ נוסף שבאמצעותו תוכל הקרן להמשיך ולשמור על גודלה ומובילותה. בנק אגוד הוא הבנק השני עמו חתמה מבטחים החדשה על הסכם הפצה, לאחר החתימה עם בנק דיסקונט".

במהלך החודש האחרון חתם בנק אגוד על הסכמי הפצה נוספים של מוצרי פנסיה וגמל עם הפניקס, הראל, איילון והלמן אלדובי. בנק אגוד צפוי להתחיל לפעול בתחום הייעוץ הפנסיוני כבר במהלך החודש הקרוב. כניסת בנק אגוד לתחום תוביל שינוי מהותי באורחות החיים בתחום הביטוח הפנסיוני, שכן, הבנק יתמקד במתן ייעוץ פיננסי פנסיוני אובייקטיבי ומקיף ללקוח.

בנק אגוד רואה את הייעוץ הפנסיוני כנדבך נוסף וחשוב לייעוץ הרוחבי שיש להעניק ללקוח ומתוך ראיה כי יש לבנות עבור הלקוח תוכנית מלאה תוך ראיית התמונה המלאה המתייחסת הן לכלל היבטי החיסכון שלו לטווח הקצר, הבינוני והארוך והן להיבטים המהותיים של ביטחון כלכלי ומשפחתי בקרות אירוע המערער את החיסכון של הלקוח ובני ביתו.

מבטחים החדשה, מקבוצת מנורה, מונה כ-460,000 עמיתים, העובדים אצל למעלה מ-9,500 מעסיקים. מיום הקמתה, שומרת מבטחים החדשה על העודף האקטוארי הגבוה מבין כל קרנות הפנסיה החדשות. ההון הצבור של עמיתי הקרן הוא הגדול ביותר מבין קרנות הפנסיה, ועומד על כ- 14.5 מיליארד שקל. קרן הפנסיה מבטחים החדשה והחברה המנהלת קיבלו את הדירוגים הגבוהים ביותר בדירוג מידרוג הבוחן את איכות הקרן וניהולה.

האחריות על תחום הביטוח הפנסיוני בבנק אגוד מופקדת בידי עידית לוסקי, סמנכ"ל בכיר, האחראית על בנקאות קמעונאית וניהול סיכונים ושלומית יהב, מנהלת התחום הפנסיוני בבנק.