להגנת הלקוחות הגביל האוצר העמלות ליועצי פנסיה

שר האוצר, אהוד אולמרט, העביר (שישי, 30.12.05) לוועדת הכספים של הכנסת נוסח מעודכן של תקנות הפיקוח על קופות הגמל הקובעות את עמלות ההפצה שישולמו, בגין ייעוץ פנסיוני. מדובר בעמלות שיוכל לקבל יועץ פנסיוני מיצרן המוצר הפנסיוני, (קרן הפנסיה - ש.פ.) בגין ייעוץ והפצה של קרנות פנסיה וקופות גמל.

נוסח התקנות דומה לנוסח הטיוטה הקודמת, למעט התייחסות לעמלת הפצה נמוכה יותר על נכסים שנצברו עד סוף השנה, אצל יצרנים פנסיוניים מחוץ למערכת הבנקאית.

לגבי נכסים אלו יוכל היועץ הפנסיוני לגבות עמלה בשיעור של עד 0.1% בלבד, בין אם יציע ללקוח להישאר באותה קופת גמל, או קרן פנסיה, ובין אם יציע לו לעבור לקרן לקופת גמל או לקרן פנסיה אחרת. באוצר הסבירו, כי שינוי זה נדרש על-מנת שלא יהיה ליועץ אינטרס כלכלי, לייעץ ללקוח שלו לעבור מקופה אחת לאחרת, גם אם הדבר לא בהכרח מתחייב.

שינוי זה הוא השינוי היחיד שנעשה ביחס לגובה העמלות שהוגשו בעבר בתקנות לוועדת הכספים. מלבד במקרה זה, עבור פעולות אחרות יורשה היועץ לגבות עמלה בשיעור של עד 0.25% מסך כל הסכומים העומדים לזכות הלקוח בקופת הגמל ביום העסקים האחרון של כל חודש, כפי שהוצע בתקנות שהוגשו לוועדת הכספים בעבר, ועל המלאי שהצטבר החל מה- 1.1.2006.

שר האוצר ציין, כי נוסח התקנות יבטיח שהלקוח יקבל ייעוץ פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי. עמלות ההפצה שישולמו ליועץ יהיו זהות לגבי כל המוצרים וכל היצרנים וישולמו גם אם היועץ ימליץ להמשיך להחזיק במוצר קיים ולא רק אם ימליץ על מוצר חדש.