קנסות למזרחי ואיגוד בשל עבירות הלבנת הון

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון, פרסמה ב-25 בדצמבר, כי החליטה להטיל קנס (עיצום) כספי על שתי חברות לנאמנות בבנקים: קנס של 500 אלף ש"ח הוטל על החברה לנאמנות של בנק המזרחי, וקנס של 350 אלף ש"ח על החברה לנאמנות של בנק איגוד.

לגבי החברה לנאמנות של בנק דיסקונט הוחלט שלא להטיל עיצום כספי, ולהסתפק בהתראה בכתב בלבד.

החברות לנאמנות רשאיות לערער על החלטת הוועדה בעניינן לבית משפט השלום, בתוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.

החלטות הוועדה התקבלו בעקבות הבקשות להטלת עיצום כספי, לאחר ביקורות מקיפות שביצעו צוותי הביקורת של הפיקוח על הבנקים, שבחנו את יישום הוראות החקיקה לגבי איסור הלבנת הון אצל החברות לנאמנות.

ההפרות והליקויים העיקריים היו בהליכי זיהוי ואימות בעת פתיחת חשבון, כמו קבלת הצהרה על נהנה ובעל שליטה, ושמירה על מסמכי הזיהוי.

כמו כן, נמצאו ליקויים בהליכי העברת הדיווחים לרשות לאיסור הלבנת הון, בדיווח על-פי גודל הפעולה ובדיווח על פעולות בלתי רגילות. הוועדה מצאה, כי החברות לנאמנות פעלו לתיקון מהיר של הליקויים שנתגלו במהלך הביקורות.

הוועדה מסרה, כי "ראוי להדגיש, כי אופי הפעילות בחברות לנאמנות מהווה סיכון להלבנת הון והפיקוח על הבנקים, אינו מקל ראש בדרישותיו מחברות אלו לציית להוראות החקיקה וההסדרה הנוגעות לאיסור הלבנת הון, אף אם בחברות אלו הפעילות הפיננסית מצומצמת יחסית וכוח האדם המועסק על ידן הינו מצומצם".

ועדת עיצומים לתאגידים בנקאיים היא ועדה שהוקמה לשם אכיפת חוק איסור הלבנת הון (התש"ס-2000), ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון, להטיל עיצומים כספיים (קנסות) עד לגובה של כ-2 מיליון ש"ח, על תאגידים בנקאיים, בגין הפרות של חוקים, צווים ותקנות שקבעה.

בראש הוועדה עומד המפקח על הבנקים, יואב להמן, ועוד חברים בה עו"ד שמשון אלבק, היועץ המשפטי של הרשות לאיסור הלבנת הון (בעת הדיונים וקבלת ההחלטות), ודוד זקן, הממונה על איסור הלבנת הון בפיקוח על הבנקים.