מנורה תשווק תוכניות השקעה וחסכון חדשות

חברת הביטוח מנורה תתחיל בעוד זמן קצר לשווק שורה ארוכה של תוכניות חיסכון והשקעה חדשניות, שיספקו פתרונות לצרכיהם של מבוטחים, חוסכים ומשקיעים. יוסי שופן, שהוא ראש התחום הפיננסי באגף ביטוח החיים של החברה, הציג היום את התוכניות בכנס של מאות סוכני מנורה, שנערך בת"א. לדבריו, מצפה החברה לגייס מיליארד שקל תוך חדשיים.

כל התוכניות מבוססות על כך, שמנורה משיגה זה שנים רבות את התשואות הגבוהות ביותר בשוקי הביטוח וההון, כפי שיפורט בהמשך הידיעה. שופן אמר, כי על השגים אלו אחראי יוני טל, מבכירי החברה, ששופן תיאר אותו כ"מנהל התיקים וההשקעות הטוב ביותר בארץ".

התוכניות מתחלקות ל-5 תחומים. כל התוכניות "מתלבשות" על פוליסות ביטוח חיים, שיהיו הכיסוי הפורמלי החיצוני של התוכניות. להלן פירסום מלא ראשון של כל התוכניות:

(א) תוכניות חסכון והשקעה: תוכנית חסכון לטווח של שנה עד 15 שנה עם תשואה מובטחת; תוכניות השקעה בשוק ההון, לכל טווח, עם אפשרות יציאה בכל עת, לפי 6 מסלולים אפשריים; תוכניות השקעה בשוק הון לפי הרכב שיבחר המשקיע אישית; תוכנית חסכון עם תשואה מובטחת (קרן צמודה) או עם הצמדה להשקעה בפוליסות משתתפות בביטוח חיים - הגבוה מבין השנים.

(ב) קופות גמל וקרנות השתלמות: תוכניות השקעה לפי 5 מסלולים אפשריים; בניית תיק על-ידי הלקוח לפי בחירתו האישית; קופת גמל או קרן השתלמות עם תשואה מובטחת; קופת גמל שחלק מכספיה עם תשואה מובטחת, וחלקו מושקע בשוק החפשי. שופן אמר, שתוכנית אחרונה זו טובה במיוחד לבני 63-62, העומדים לפרוש לגימלאות ומבקשים להשקיע ללא סיכון את כספי הפנסיה. הם יוכלו להשקיע מה שצברו עד עתה במסלול מובטח, וישקיעו בשוק החפשי רק את הצבירה של השנים הבאות.

(ג) קופת פיצויים מרכזית: מנורה תציע למעסיקים להשקיע את כספי הפיצויים בפוליסות משתתפות ברווחים בביטוח חיים, או במסלולים חילופיים כפי שהוצע למעלה בתוכניות הקודמות.

(ד) תוכניות חסכון והשקעה לגימלאים: מנורה תציע לגימלאים שורה ארוכה של פתרונות, לכל אחד לפי צרכיו ובחירתו. הגימלאי יוכל להשקיע את כספו, או חלק ממנו, בתוכנית עם קיצבה מובטחת וקבועה מראש ל-15 שנה או לכל החיים. כןם יוכל להשקיע את כל כספי הפנסיה בתוכנית לטווח ארוך, עם תשואה מובטחת צמודה למדד, לדולר או לשקל, לפי בחירתו.

(ה) פתרונות עיסקיים: מנורה תציע למעסיקים ולוועדי עובדים תוכניות פנסיה להשלמת הפנסיה הבסיסית המובטחת לעובד. כן תציע תוכניות שיממנו למעסיקים פרישה מוקדמת של עובדים. בנוסף, תציע מנורה תוכניות פנסיה יחודיות לקיבוצים.

מנורה משיגה זה 4 שנים את התשואות הטובות ביותר בפוליסות משתתפות ברווחים בביטוח חיים. קופת הגמל שלה השיגה בשנים 2004-1999 תשואה של 14%, הטובה יותר מהתשואות של כל הבנקים והקופות הפרטיות. הוא הדין ביחס לקרנות ההשתלמות שהיא מנהלת. קופת הפיצויים של החברה השיגה בתקופה זו תשואה של 76.8%, בעוד שהקופות של חמשת הבנקים הגדולים השיגו תשואה של
57.8% עד 69.9%.

הנהלת מנורה תפתח ב-14 בנובמבר קורסים לסוכני החברה, להדריכם בתוכניות החדשות. מיד לאחר מכן יתחילו הסוכנים לשווקן. החברה תעמידלרשות הסוכנים גם אתר אינטרנט מיוחד (מ-1 בינואר), יועצי השקעות, חומר ישווקי, מפקחים מקצועיים ועזרה בכל בעיה שוטפת.