בחודש אפריל - תשואות ריאליות שליליות בקופות הגמל הבנקאיות

קופות הגמל של בנק לאומי הציגו באפריל 2002 תשואות ריאליות שליליות, עקב הירידות החדות באפיק הצמוד מדד ובאפיק השקלי ועקב הירידות בשוק המניות.

בבנק לאומי מסבירים כי העליות החדות בדולר, שנבעו מהחמרת המצב הביטחוני ואי הוודאות בביצוע הקיצוצים בתקציב, הביאו לתשואה גבוהה במיוחד בקופת סגנון מט"ח שבניהול לאומי.

קופת הגמל הגדולה ביותר של הבנק - עוצמה, הציגה בחודש אפריל תשואה נומינלית שלילית ברוטו בשיעור של 0.85%, ובניכוי עליית המדד (0.5%) - הציגה תשואה ריאלית שלילית ברוטו בסך %1.33.

מתחילת השנה השיגה עוצמה תשואה שלילית של 2.60%. התשואה הריאלית השלילית נטו בחודש אפריל הסתכמה ב-1.39% ומתחילת השנה - הסתכמה בתשואה שלילית של 4.97%. עוצמה מנהלת נכסים בהיקף 9.9 מיליארד שקל.

קופת הגמל המתמחות במט"ח הציגו באפריל תשואות חיוביות. קופת הגמל סגנון מט"ח השיגה בחודש אפריל תשואה נומינלית נטו של 3.57% ומתחילת השנה 11.2%. התשואה הריאלית נטו מתחילת השנה מסתכמת בשיעור של 8.74%.

גם קופות הגמל של הבנק הבינלאומי הראשון הציגו תשואות שליליות בחודש החולף. קופת הגמל קרן השפע של הבנק הבינלאומי הראשון הניבה בחודש אפריל תשואה נומינלית שלילית של 0.84%, המהווה תשואה ריאלית שלילית של 1.32%.

קרן השפע היא הקופה הגדולה ביותר של הבנק הבינלאומי, והיא מנהלת נכסים בהיקף 1.17 מיליארד שקל.

קופת הגמל מיטב הניבה באפריל תשואה נומינלית שלילית של 0.86%, המהווה תשואה ריאלית שלילית של 1.33%.

קופת הגמל מתן, המשקיעה רק באג"ח ופקדונות, הניבה במהלך חודש אפריל תשואה נומינלית חיובית של 0.11%. מתחילת השנה הניבה הקופה תשואה נומינלית חיובית של 1.14%.

בבנק הבילאומי מסבירים, כי התוצאות של הקופות לחודש אפריל 2002 הושפעו מירידות שערים במרבית אפיקי ההשקעה העיקריים של נכסי קופות הגמל. התשואה הריאלית נגזרת מעליית המדד הגבוהה בשיעור של כ-0.5% באפריל.

באפריל חלו ירידות השערים באגרות חוב הסחירות הצמודות למדד, באפיק המניות ובאגרות החוב השקליות.

היקף הנכסים של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שליד הבנק הבינלאומי ובניהולו הסתכם בסוף אפריל 2002 בסך של 8.98 מיליארד ש"ח (ללא קרנות ההשתלמות של המורים).

קופת הגמל גדיש מקבוצת בנק הפועלים רשמה באפריל תשואה ריאלית שלילית של 1.1%. מתחילת השנה רשמה גדיש תשואה ריאלית שלילית מצטברת של 4.4%.

גדיש היא קופת הגמל הגדולה בישראל, המנהלת נכסים בהיקף של 15.3 מיליארד ש"ח.

קופת הגמל תמר מקבוצת בנק דיסקונט, המנהלת נכסים בהיקף של 9.65 מיליארד שקל, הניבה באפריל תשואה ריאלית שלילית של 1.09%. בכך מגיעה תשואתה השלילית המצטברת של תמר השנה ל-4.14%.