תשואה של 1.44% בפוליסות משתתפות ברווחים בחודש מאי

בחודש מאי הושגה תשואה נומינלית ברוטו בשיעור של 1.44% לעומת החודש המקביל אשתקד בו הושגה תשואה נומינלית ברוטו בשיעור של 0.74%. התשואה המצטברת הממוצעת מתחילת השנה הסתכמה ב- 6.06%, לעומת התקופה המקבילה אשתקד בה נרשמה תשואה של 3.97%. סך נכסי ההשקעה בחודש מאי עמדו על כ- 63 מיליארד שקלים. היקף נכסים זה הניב בחודש מאי ריווחי השקעות ברוטו בסך כ- 724 מליון שקלים, ומתחילת השנה כ- 3.2 מיליארד שקלים.
דמי הניהול שנגבו מהמבוטחים בגין רווחי ההשקעה בחודש מאי הסתכמו בכ - 87 מליון שקלים, ומתחילת השנה בכ- 585 מיליון שקלים.
מנורה השיגה מתחילת השנה את התשואה המצטברת הגבוהה ביותר בשיעור של 7.74%. התשואה המצטברת של אליהו מתחילת השנה היא הנמוכה ביותר ועומדת על 4.24%.
המגן השיגה את התשואה הגבוהה ביותר בחודש מאי, בשיעור של 1.8%, ובהתאם לכך גבתה את שיעור דמי הניהול הגבוהים ביותר, בשיעור של 0.22%. הכשרת הישוב השיגה את התשואה הנמוכה ביותר בחודש מאי בשיעור של 0.84% ובהתאם לכך גבתה את שיעור דמי הניהול הנמוכים ביותר, בשיעור של 0.06%. התשואה החיובית בחודש מאי הושפעה מעליית המדדים כאשר מדד ת"א 25 עלה בשיעור של 3.5% ומדד ת"א 100 עלה בשיעור של 3.3%. החברות השקיעו בממוצע כ - 21% מכספי המשתתף ברווחים במניות.
התשואה הממוצעת לפדיון של אג"ח ממשלתיות צמודות מדד הינה בשיעור של 3.2% והתשואה הממוצעת לפדיון של אג"ח ממשלתיות שקליות מסוג "שחר" הינה בשיעור של 5%. החברות השקיעו בממוצע כ 32% מכספי המשתתף ברווחים באג"ח ממשלתי. ביטוח ישיר הייתה החברה שהשקיעה את האחוז הגבוה ביותר מסך נכסיה באפיק זה, החברה השקיעה כ 75% מנכסיה באג"ח ממשלתי.
החברות השקיעו בממוצע כ- 18.4% מכספי המשתתף ברווחים במזומנים+ פיקדונות+ הלוואות. אליהו השקיעה כ-50.1% מנכסיה ואילו ביטוח ישיר השקיעה כ- 6% מנכסיה באפיק זה.
סך ההשקעה במניות בחודש מאי עמד על כ- 14.6 מיליארד שקלים. ההשקעה במניות היא עבור סה"כ השקעות של פוליסות ביטוח חיים שאינן משתתפות ברווחים, עבור פוליסות ביטוח חיים משתתפות ברווחים ועבור ביטוח כללי+ הון עצמי+ התחייבויות (להלן "כללי+הון").
הרכב ההשקעה: 84% מהמניות מושקעות במשתתף ברווחים,13% מהן מושקעות בכללי+ הון, ורק 2.5% מושקעים בפוליסות שאינן משתתפות ברווחים.
שיעור ההשקעה במניות בפוליסות משתתפות ברווחים מגיע בחברות מסוימות למעל 95% (הדר 98.1%, המגן 98.5%, מגדל 95.2%).
כאמור, מרבית החברות משקיעות במניות במסלול של פוליסות משתתפות ברווחים, יוצאות בכלל זה, חב' ביטוח ישיר וחב' אליהו המשקיעות במסלול זה פחות מ- 10%. כך שמרבית השקעת בשיעור של כ- 90% הינה מול כללי והון.
סך השקעותיה של אליהו במניות עומד על כ 875 מליון שקלים במניות. כ 9.4% מושקעים עבור משתתף ברווחים ואילו כ 88% מושקעים עבור כללי+ הון.