מאות אלפי עמיתים בקופות גמל קיבלו דיווח חלקי על פעילות שנת 2004

מבדיקת אגף שוק ההון לנתונים שדווחו לעמיתי קופות הגמל לשנת 2004, עולה כי חלק מקופות הגמל לא עמדו בהוראות הממונה ולא יישמו במלואם את השינויים במתכונת הדיווח החדשה כפי שנדרשו לעשות. לחילופין, חלק מהקופות דיווחו לעמיתיהם על בסיס מתכונת הדיווח הישנה. קופות אלה מנהלות חשבונות למאות אלפי עמיתים במדינת ישראל.

במהלך שנת 2004 קבע הממונה על שוק ההון במשרד האוצר, כי החל משנת הדיווח 2004 יהיה על הקופות להגיש לעמיתיהן דוח שנתי במתכונת חדשה ומפורטת יותר. כוונת ההוראה הייתה לשפר את רמת השקיפות בדיווח לעמיתים, ולאפשר להם להשתמש בדוח הן ככלי מעקב ובקרה על כספם והן ככלי השוואה נוח, בהיר ואחיד בין הקופות השונות ובינם לבין אפיקי חיסכון חלופיים.

מתכונת הדיווח החדשה כוללת מידע רחב יותר וברור יותר לעמית בנושאים כגון: מידע על חבות הכספים בהתאם לרפורמה במס הכנסה, מידע מפורט על דמי ניהול ועמלות הנגבים על-ידי הקופה ודברי הסבר לנתונים המוצגים בדוח.

כאמור, חלק מקופות הגמל, ביניהן קופות הגמל שבשליטת בנק המזרחי, קופות הגמל שבניהול אנליסט, קופות הגמל שבניהול ד"ש ועוד, לא עמדו בהוראות הממונה. קופות אלו חויבו על-ידי הממונה לשלוח את הדוח המתוקן עד ליום ה-31.7.2005.