הוסרו החסמים למעבר כספי עמיתים בין קופות גמל

הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון, אייל בן-שלוש, הפיץ לקופות הגמל שלושה חוזרים להסדרת הנהלים בכל הנוגע להעברת כספי חוסכים בין הקופות ולהצטרפות עמיתים לקופות גמל.

כיום, חוסך בקופת גמל, המעוניין להעביר את כספי החיסכון שצבר לקופה אחרת, נדרש לעבור הליך מורכב ומסורבל שנמשך זמן רב. כתוצאה מכך חוסכים רבים, אשר החליטו להעביר את כספי החיסכון שלהם משיקולי תשואה, דמי ניהול או שיקולים אחרים לא מממשים את זכותם.

על-פי הנהלים החדשים, שייכנסו לתוקף החל מחודש אפריל 2005, תהליך ההעברה יהיה קל, ברור ואחיד בכל קופות הגמל במדינת ישראל. התהליך כולו יסתיים תוך 7 ימי עסקים מיום שהגיעה בקשת ההעברה לקופת הגמל העתידה להעביר את הכספים.

נהלים אלו מהווים צעד משלים להוראות התקנות החדשות, שתיכנסנה לתוקף ב-3.4.2005 ותחייבנה העברת כספי עמית בין קופות הגמל בתוך 7 ימי עסקים (לעומת שלושה עד שבעה שבועות כיום).

עיקרי ההסדרה גובשו במהלך שנת 2004 ע"י צוות משותף לנציגי אגף שוק ההון, נציבות מס הכנסה וקופות הגמל הבנקאיות, הפרטיות והמפעליות שדן בבעיות העולות אגב הצטרפות עמיתים לקופות גמל ומעבר עמיתים בין קופות גמל וקיצור תקופת הזמן הדרושה לביצוע הליך המעבר באופן משמעותי.