בחודש נובמבר 2004 הושגה תשואה נומינלית ברוטו של 1.61% בפוליסות המשתתפות ברווחים, לעומת תשואה של 1.78% בחודש המקביל אשתקד. התשואה המצטברת מתחילת השנה הסתכמה ב-7.52% (בתקופה המקבילה אשתקד הושגה תשואה של 17.05%).
חברת הביטוח מנורה השיגה את התשואה ברוטו הנומינלית המצטברת הגבוהה ביותר מתחילת השנה בשיעור של 8.96% (בנובמבר 1.54%).
הראל השיגה בחודש נובמבר את התשואה הנומינלית ברוטו הגבוהה ביותר בשיעור של 1.86%. ביטוח ישיר השיגה את התשואה ברוטו הנומינלית המצטברת הנמוכה ביותר מתחילת השנה בשיעור של 5.23% (בנובמבר 0.95%).
חברת הביטוח אליהו השיגה בחודש נובמבר את התשואה הנומינלית ברוטו הנמוכה ביותר בשיעור של 0.48% - תשואה הנמוכה משליש מהתשואה הממוצעת שהושגה.
רווחי השקעות ברוטו בחודש נובמבר 2004 הסתכמו בסך של 821 מיליון ש"ח, לעומת 794 מיליון ש"ח בחודש המקביל אשתקד. רווחי השקעות ברוטו מתחילת שנת 2004 הסתכמו בסך של 3.06 מיליארד ש"ח, לעומת 7.13 מיליארד ש"ח בתקופה המקבילה אשתקד.
שיעור דמי הניהול (קבועים ומשתנים) שנגבו בחודש נובמבר 2004 היה 0.28%, לעומת 0.3% בחודש המקביל אשתקד. שיעור דמי הניהול (קבועים ומשתנים) מתחילת שנת 2004 היה 1.47% לעומת 2.46% בתקופה המקבילה אשתקד.
דמי הניהול שנגבו מהעמיתים בגין רווחי ההשקעה בחודש נובמבר הסתכמו בכ - 143 מיליון ש"ח (בחודש המקביל אשתקד הסתכמו דמי הניהול ב-138 מיליון ש"ח). סך דמי הניהול המצטברים שנגבו מתחילת שנת 2004 מסתכמים ב-684 מיליון ש"ח (בתקופה המקבילה אשתקד הסתכמו דמי הניהול בכ-894 מיליון ש"ח).
בחודש נובמבר חל גידול בנכסי השקעה בפוליסות משתתפות ברווחים בסך של 1,306 מיליון ש"ח וגידול של 6,769 מיליון ש"ח מתחילת השנה.
בחודש נובמבר גדלה השקעת חברות הביטוח במניות בשיעור של 6.4%. כמו כן, חל גידול משמעותי של 5.9% בהשקעה בקרנות נאמנות ובנגזרים, וכאחוז מסך נכסי ההשקעה חלה עליה של 3.4%.
למרות העליות בבורסה מתחילת השנה בשיעור של 12.01% במדד ת"א 25 ו-10.3% במדד ת"א 100, הקטינו חברות הביטוח את אחוז השקעתן במניות כאחוז מסך נכסי ההשקעה ב-1.6% בהשוואה לתחילת השנה.
בהשוואה לתחילת השנה, חל קיטון בשיעור ההשקעה בפיקדונות בבנקים ובמוסדות כספיים (13.6%), באגרות חוב ממשלתיות (2.9%-) במניות (1.6%-) ובמזומנים ושווי מזומנים (3.7%-). לעומת זאת, חל גידול בשיעור ההחזקה של אגרות חוב קונצרניות (15%), במתן הלוואות (31%), בקרנות נאמנות (3.8%) ובזכויות במקרקעין (3.5%).
יצויין, עם זאת, שמרבית נכסי ההשקעה של חברות ביטוח הינן באגרות חוב ממשלתיות, אגרות חוב קונצרניות ומניות, בשיעור של כ- 75%.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה