משרד האוצר משיב לקמפיין שמנהלים עתה הבנקים, הנאבקים לסכל הוצאת קופות הגמל מניהולם. איגוד הבנקים מריץ עתה קמפיין שנועד להדוף את יוזמת האוצר, המבקש לערוך רפורמה בתחום קופות הגמל ולהוציא מהם תחום זה. משרד האוצר, ובראשו בנימין נתניהו, מצביע מתגובה על ההישגים הנמוכים יחסית של הבנקים בניהול קופות גמל.
על-פי הנתונים שמפרסם משרד האוצר, עולה כי קופות הגמל המנוהלות ע"י תאגידים בנקאיים השיגו את התשואה המצטברת הנמוכה ביותר מתחילת השנה מכלל קופות הגמל - 4.19%, בעוד שסטיית התקן, המשקפת את הסיכון, על השקעותיה גבוהה מהממוצע (1.40% לעומת סטיית תקן ממוצעת של 1.35%).
קופות הגמל המנוהלות ע"י קרנות פנסיה השיגו תשואה מצטברת של 4.87%, הגבוהה מהתשואה של קופות גמל המנוהלות ע"י חברות ביטוח, וזאת תוך סיכון נמוך יותר (סטיית תקן של 1.36% בקרנות הפנסיה לעומת 1.47% בחברות הביטוח).
הגופים הפרטיים השיגו את התשואה הגבוהה ביותר מתחילת השנה -6.43%, אך בד-בבד, רמת הסיכון הגלומה בהשקעותיהם היא הגבוהה ביותר (סטיית תקן של 1.48%).
ה"גופים אחרים" השיגו תשואה המשתווה לממוצע כלל קופות הגמל -4.21%, בעוד שרמת הסיכון הגלומה בהשקעותיהם היא הנמוכה ביותר (1.14%).
הצבירה נטו בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש יולי 2004 הייתה חיובית, והסתכמה ב-299 מיליון ש"ח, זאת בהמשך לצבירה חיובית של 62 מיליון ש"ח בחודש יוני 2004 ובהשוואה לצבירה שלילית של 197 מיליון ש"ח בחודש המקביל אשתקד.
הצבירה השלילית נטו מתחילת השנה הסתכמה ב-94 מיליון ש"ח, צבירה גבוהה משמעותית מהצבירה השלילית נטו בתקופה המקבילה אשתקד של 3,946 מיליון ש"ח.
התשואה הנומינלית ברוטו בחודש יולי הייתה שלילית והסתכמה ב- 0.57%. התשואה המצטברת מתחילת השנה היתה חיובית הסתכמה ב- 4.26%. בחודש המקביל שנה קודמת נרשמה תשואה נומינלית ברוטו שלילית של 1.10%. בתקופה המקבילה בשנה קודמת נרשמה תשואה חיובית של 9.03%.
זהו החודש החמישי ברציפות בו קופות הגמל רושמות צבירה חיובית, ובכך מסתמנת מגמת גידול בחיסכון לטווח בינוני וארוך של הציבור. מתחילת השנה הקטינו העמיתים בצורה משמעותית את המשיכות מקופות הגמל - קיטון של 26% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. כמו כן, חל גידול בהפקדות העמיתים לקופות הגמל - גידול של 6% לעומת התקופה המקבילה אשתקד.
להלן פירוט נתוני התשואה בחודש יולי 2004:
- התשואה הנומינלית ברוטו בחודש יולי בקופות תגמולים ואישית לפיצויים הייתה 0.60%-, התשואה המצטברת מתחילת השנה הייתה 4.34%.
- התשואה הנומינלית ברוטו בחודש יולי בקרנות השתלמות הייתה 0.54%-, התשואה המצטברת מתחילת השנה הייתה 4.14%.
- התשואה הנומינלית ברוטו בחודש יולי בקופות מרכזיות לפיצויים הייתה בשיעור של 0.51%-, התשואה המצטברת מתחילת השנה הייתה 4.08%.
- קופות הגמל הגדילו את השקעתן במניות בכ-9% מסך נכסי הקופות מתחילת השנה. עליה זו נובעת משני גורמים: השקעה ישירה של מנהלי ההשקעות ותשואות שנרשמו בבורסה בת"א ובבורסות בעולם, שהביאו לעליה בשווי הנכסי.
- מתחילת השנה נטו מנהלי ההשקעות של הקופות להשקיע יותר באג"ח קונצרניות סחירות ולא סחירות ע"י רכישות נטו בסכום של 4.2 מיליארד ש"ח. בכך הגדילו את אחוז ההחזקה מסך התיק בכ- 11.85%.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה