רשת הונאות השקעה בינלאומית שמרכזה בישראל גרפה, לפי הערכת חוקרים, מאות מיליוני דולרים מקורבנות ברחבי העולם - ובהם יותר מ-4,000 אוסטרלים. כך עולה מתחקיר מקיף שפרסם (20.8.26) תאגיד השידור האוסטרלי ABC. התחקיר עוקב אחר מסלול הכסף של כמה מהקורבנות ומגיע לשורה של חברות הקשורות לאיש העסקים הישראלי שפי גולדברג.
הרשת, שכונתה בידי החוקרים "Sapphire Network", פועלת לפחות משנת 2021. לפי ABC, מדובר במערך מבוזר של עשרות חברות ומאות בני אדם, שמרכז פעילותו בתל אביב ושנקשר גם למוקדי שיחות בבולגריה, אוקראינה, קפריסין, מקדוניה וישראל. חוקרי מיזם OCCRP לחקר הפשע המאורגן והשחיתות מעריכים כי הרשת הוציאה מקורבנותיה מאות מיליוני דולרים באמצעות הונאות השקעה.
כתבות מזויפות והבטחות לרווחים מבינה מלאכותית
השיטה התבססה בין השאר על פרסום כתבות חדשות מזויפות שנראו כמעט זהות לכתבות של כלי תקשורת מוכרים. חלק מהקורבנות האוסטרלים הופנו לאתרים שהתחזו לאתר ABC עצמו והציגו הבטחות למסחר מתקדם הנשען לכאורה על בינה מלאכותית. לאחר שהשאירו פרטים, יצרו עמם קשר מי שהציגו עצמם כברוקרים או אנשי מקצוע בתחום ההשקעות.
אחד הקורבנות, שאותו מכנה ABC בשם הבדוי טובי, העביר במהלך חודשים אחדים יותר מחצי מיליון דולר לאחר שנפל בפח של כתבה מזויפת. הוא סבר כי כספו הושקע במסחר בנפט ובזהב ואף ראה על מסך מערכת המסחר כיצד היתרה שלו גדלה. אלא שלפי התחקיר, העסקות כלל לא התרחשו והנתונים שהוצגו לו היו פיקטיביים. בהמשך נאמר לו כי הפסיד סכומים גדולים וכי עליו לקחת הלוואות כנגד ביתו ועסקו כדי לכסות "חובות" שלא היו קיימים.
קורבן אחר, שכונה רוג'ר, השקיע כ-125 אלף דולר בפלטפורמה בשם The FBTC. כאשר ביקש למשוך את כספו, הוצגו בפניו שוב ושוב תירוצים: חשבון שהוקפא, בעיות נזילות ועמלות נוספות שיש לשלם. בשלב מסוים סיפר למי שהציג עצמו כברוקר כי הוא מאושפז לפני ניתוח ואינו מסוגל אפילו לרכוש כיסא גלגלים. בתגובה הוצע לו להפקיד עוד כסף. הוא לא קיבל את השקעתו בחזרה.
התשלום הקטן שהוביל לישראל
הפריצה בתחקיר הגיעה דווקא מתשלום קטן יחסית. טובי התבקש בתחילת הדרך להעביר 365 דולר אוסטרלי כדי לפתוח חשבון. הכסף הועבר לחברה אוסטרלית בשם Trigo XO, הרשומה בפרבר טוראק במלבורן ומשווקת לכאורה קורסים מקוונים.
ABC מצא כי כמה מאתרי החברה הציעו קורסים שלא ניתן היה למעשה לרכוש, וכי מספר הטלפון שהופיע בהם לא נענה. קורבן אחר שקיבל לאחר תשלום "קורס למנהיגות עסקית" קיבל מסמך בן 35 עמודים ובו תוכן כללי. החשד הוא שהתשלומים הוצגו כרכישת קורסים כדי להעניק להם מראית עין של עסקה מסחרית תקינה.
רואה החשבון של Trigo XO מסר ל-ABC כי כבר פנה לרשות האוסטרלית למאבק בהלבנת הון, AUSTRAC, משום שלא הייתה לו דרך לוודא שהחשבוניות שהגיעו באמצעות החברה אכן מייצגות עסקות אמיתיות. לאחר פניות ABC ניתקו רואה החשבון, מנהל החברה ובעל המניות הרשום את קשריהם עמה. ABC הדגיש כי אין הוא טוען ש-Trigo XO או אנשיה ביצעו בעצמם את ההונאות כלפי המשקיעים, אלא שהחברה נראית כמי ששימשה להסוואת תשלומים שהגיעו במסגרת מערך ההונאה.
הקשר לשפי גולדברג
מנהל Trigo XO אמר לכתבי ABC כי הבעלים האמיתי של החברה נמצא בישראל, ולאחר מכן קישר אותם לשפי גולדברג. בשיחת טלפון אמר גולדברג כי שאלות הנוגעות לעסק צריכות להיות מופנות אליו ולא לאנשי החברה באוסטרליה והכחיש כי הייתה בחברה פעילות הונאה. אולם בהצהרה מאוחרת יותר שמסר לקרן התקשורת השוודית Qurium אמר כי אין לו בעלות, שליטה או מעורבות תאגידית כלשהי ב-Trigo XO.
ABC מצא קשרים נוספים בין עסקיו של גולדברג לבין חברות שהופיעו במסלול הכסף של קורבנות Sapphire Network. גולדברג הוא מנהל משותף בחברת GoBe Marketing, שהפעילה מוקדי שיחות בישראל, קפריסין, דרום אפריקה, ספרד והפיליפינים ועסקה בעיקר במכירת שירותי אשרות והגירה.
חברה דרום אפריקנית הקשורה ל-GoBe Marketing, בשם MSG Marketing, נמצאה בפסק דין מדרום אפריקה כמי שעיבדה בשנת 2021 תשלומים עבור הונאת השקעות, אף שלא החזיקה ברישיון פיננסי. לפי ממצאי ההליך, התשלומים הוצגו כתשלומים עבור שירותי הגירה ובשלב מסוים סומנו בידי הבנק כחשודים או כהונאה. גולדברג מסר ל-ABC כי מעולם לא היה מעורב בעיבוד תשלומים כאלה.
אלפי קורבנות בתוך גיליונות הרשת
החוקרים איתרו גם תשלומים של שני קורבנות אוסטרלים לחברה ישראלית בשם USC Market Place, שמנהלה הרשום הוא עובד של GoBe Marketing. אחת הקורבנות שילמה 378.50 דולר אוסטרלי לפלטפורמת מסחר לא מוסדרת בשם Finterex Capital, שנכללה בהמשך ברשימת האזהרות האוסטרלית.
פרטיה האישיים והסכום המדויק ששילמה נמצאו בגיליונות פנימיים שדלפו מ-Sapphire Network לצד פרטים של כ-4,000 אוסטרלים נוספים. תשלומים של קורבן נוספת התאמו אף הם בדיוק לנתונים שהופיעו במסמכים הפנימיים של הרשת. כאשר נשאל גולדברג על אחד התשלומים השיב כי אין לו מושג במה מדובר.
המסמכים שעליהם מתבסס התחקיר הודלפו במקור לתאגיד השידור השוודי SVT והועברו ל-OCCRP בשנת 2025. ABC בדק אותם לצד תדפיסי בנק וקבלות של חמישה קורבנות אוסטרלים ומצא בכמה מקרים התאמה ישירה בין התשלומים שביצעו לבין רשומות מתוך מערך ההונאה.
חברת הסליקה והמסמכים מקפריסין
חוליה נוספת נחשפה בסרטון מסך שהודלף מתוך Sapphire Network. הסרטון מציג עובד המזין תשלומים לתוך גיליון נתונים, תוך שימוש במערכת תשלומים בשם Smart Pay. בסרטונים אחרים שנכללו בהדלפה נראה כי מערכת זו הייתה משולבת במערך עיבוד התשלומים של הרשת.
כתובת הדוא"ל המרכזית של Smart Pay השתייכה, לפי ABC, לחברה בשם Allegiant Holdings Ltd, שבעבר פעלה תחת השם Smart Pay. רישומי החברות בקפריסין שנבדקו במסגרת התחקיר מציגים את שפי גולדברג כבעל המניות היחיד בחברה.
גולדברג הכחיש בתחילה כי בבעלותו חברות בקפריסין. לאחר שהוצגו הרישומים מסר כי החברה הקפריסאית משמשת למתן שירותים וכי הוא רק רשום בקשר אליה, אך אינו מעורב בניהולה או בפעילותה היומיומית.
ABC נזהר בתחקיר מלקבוע כי גולדברג עצמו ניהל את Sapphire Network או ביצע את הונאות ההשקעה. הממצאים שהוא מציג נוגעים לקשרים בין חברות המזוהות עמו לבין מערך קבלת ועיבוד הכספים, לצד מסמכים פנימיים של הרשת שבהם מופיעים אותם גורמים. גולדברג דוחה את הטענות בדבר מעורבותו בעיבוד תשלומי ההונאה.
רשת שפעלה בקנה מידה תעשייתי
התמונה העולה מהתחקיר היא של מנגנון בינלאומי מסועף: פרסומות וכתבות מזויפות מביאות את הקורבן אל פלטפורמת מסחר שנחזית ללגיטימית, מוקדי שיחות מפעילים עליו לחץ להעביר עוד ועוד כסף, והתשלומים עוברים דרך חברות ומערכות סליקה במדינות שונות תוך שהם מוצגים לעיתים כרכישת קורסים או שירותים אחרים.
עבור רבים מהקורבנות הדרך מסתיימת כאשר הם מנסים למשוך את כספם. בשלב הזה מתחילות דרישות לתשלומים נוספים, טענות על עמלות, חובות או בעיות בחשבון - עד שהקשר נותק. במקרה של טובי מדובר ביותר מחצי מיליון דולר שאבדו בתוך חודשים. רוג'ר, שנפל קורבן לרשת שנתיים קודם לכן, כבר ויתר על התקווה לקבל בחזרה את כספו.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה