אקסלנס טרייד משיקה המלצות השקעה בדיגיטל - הלקוח מקבל הצעות בפו

אקסלנס טרייד מבית הפניקס בית השקעות משיקה את Trade Next, שירות חדש שנועד לחבר בין מסחר עצמאי בשוק ההון לבין המלצות וליווי מקצועי המותאמים לתיק של כל לקוח. לפי החברה, מדובר בשירות ראשון מסוגו בקרב בתי ההשקעות בישראל, והוא יינתן ללא עלות ללקוחות בעלי חשבון השקעות בשווי של לפחות 20 אלף שקל.

הרעיון מאחורי השירות הוא לתת מענה לצמתים שבהם משקיע עצמאי נדרש להחליט מה לעשות: כיצד להשקיע כסף חדש שנכנס לתיק, האם לשנות החזקה קיימת, מה לרכוש ומתי למכור. במקום שהלקוח יצטרך לבצע את כל תהליך הניתוח והחיפוש בעצמו, המערכת סורקת ומנתחת את התיק ושולחת לאפליקציה הודעות פוש עם המלצות השקעה המבוססות על עבודת המחקר ומומחיות צוות ההשקעות של אקסלנס.

ההמלצות מותאמות למאפייני התיק ולרמת הסיכון שהלקוח הגדיר. הן עשויות לכלול רכישה, מכירה או התאמה של הרכב התיק. עם זאת, המערכת אינה מבצעת פעולה ללא אישור: בכל המלצה הלקוח נדרש להחליט אם לקבל אותה, ורק לאחר האישור מתבצע השלב הטכני של העברת ההוראה לבורסה.

אחד החידושים בשירות הוא שהוראת הקנייה או המכירה כבר מופיעה בפלטפורמת המסחר בהתאם להמלצה, ולכן הלקוח אינו נדרש להזין אותה בעצמו. לאחר האישור היא מועברת לביצוע במהלך שעות המסחר, והלקוח מקבל עידכון על סטטוס העסקה.

השירות מבוסס על טכנולוגיה שפיתחה חברת פינווסט. לפי אקסלנס, הטכנולוגיה מאפשרת להעביר במקביל ללקוחות רבים את הידע והניסיון של מומחי ההשקעות שלה, תוך התאמה אישית להרכב התיק ולרמת הסיכון של כל משקיע. החברה מציגה את המודל כחיבור בין שני עולמות שעד כה היו נפרדים יחסית: מצד אחד ניהול תיק עצמאי לחלוטין, ומצד שני קבלת ייעוץ או הכוונה מקצועית במסגרת מסורתית, למשל באמצעות יועץ השקעות בבנק.

ב-Trade Next הלקוח ממשיך לשלוט בתיק ומקבל בעצמו כל החלטה, אך במקביל מקבל ניתוח שוטף, זיהוי הזדמנויות והמלצות שנועדו לסייע בהתאמת הרכב התיק. השירות מיועד גם למשקיעים מנוסים, המבקשים לקבל חוות דעת מקצועית נוספת על התיק, וגם ללקוחות שנמצאים בתחילת דרכם בשוק ההון.

כדי להצטרף לשירות נדרש הלקוח להיות בעל חשבון אקסלנס טרייד בשווי של לפחות 20 אלף שקל, להשיב על שאלון בן שש שאלות להגדרת מאפייני ההשקעה שלו ולחתום דיגיטלית על הסכם שיווק השקעות באמצעים טכנולוגיים. ההצטרפות והשירות עצמו מתבצעים באמצעות אפליקציית "הפניקס בית השקעות". גם לקוחות חדשים, לאחר שהפקידו כסף בחשבון, יכולים לקבל המלצות ראשוניות לבניית תיק בהתאם לרמת הסיכון שבחרו.

צילום: דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד [צילום: עודד קרני]

דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד, אמר כי השירות מביא בשורה חדשה לעולם המסחר העצמאי ומשלב בין ניהול עצמאי של תיק ההשקעות לבין הידע והניסיון של מומחי אקסלנס. לדבריו, "הלקוח הוא זה שמקבל את ההחלטה הסופית בכל רגע, ואנחנו מעניקים לו ניתוח של הרכב התיק והמלצות השקעה המותאמות למאפייני התיק ולרמת הסיכון שהגדיר". יריב הוסיף כי Trade Next הוא תוצאה של יותר משנה של פיתוח.

אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות, מסר כי ההשקה היא חלק מאסטרטגיית בית ההשקעות לפיתוח פתרונות חדשים ללקוחות. לדבריו, השירות מבטא תפיסה שלפיה חדשנות אינה מסתכמת בטכנולוגיה, אלא משלבת מומחיות מקצועית, חוויית משתמש ושליטה של הלקוח בתיק ההשקעות שלו.

מערכת המסחר של אקסלנס טרייד מאפשרת מסחר בבורסות בישראל ובארה"ב, לרבות בשעות טרום המסחר והמסחר המאוחר. לפי החברה, היא כוללת בין היתר כלי AI לקבלת תובנות על מניות, סקירות של אנליסטים בינלאומיים, ניתוחים פיננסיים המבוססים על דוחות כספיים וכלים לניתוח טכני.

החברה מדגישה כי Trade Next ניתן במסגרת רישיון שיווק השקעות שניתן לה על-ידי רשות ניירות ערך ובהתאם לחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות.