לבית המשפט המחוזי בחיפה הוגש כתב אישום נגד מירב בן מוחא, נתנאל ואריה חיאק, גבריאל חכים וויסאם אל-טואפשי, בגין קבלה במרמה בנסיבות מחמירות. על-פי כתב האישום (ת"פ 9698-08-26), הנאשמים הוציאו במרמה כ-18 מיליון שקלים תוך ניצול מצוקתם של אלפי אזרחים שנזקקו להלוואה מיידית. התביעה מבקשת למצות את הדין עם הנאשמים בגין הפעלת רשת הונאה שיטתית ומתוחכמת שפעלה תחת חברות קש.
לדברי התביעה, רן הרינג הקים יחד עם הנאשמים ומעורבים נוספים מערך חברות סבוך, שבו נרשמו הנאשמים בכזב כבעלי המניות והשליטה. המטרה המרכזית הייתה להסתיר את זהותו של הרינג כבעל השליטה בפועל ולשמש מסווה לפעילות המרמתית. באמצעות חברות אלו נפתחו חשבונות בנק, תוך הצגת מצגים כוזבים לגבי זהות הנהנים האמיתיים בחשבונות.
תשתית עסקית כוזבת וניצול מצוקה
בכתב האישום מצוין כי מעורבים נוספים בפרשה כוללים את עו"ד ערן ברנט, שותפו העסקי של הרינג, ורו"ח בסאם דכואר. נטען כי עורכי הדין ייצגו את ההתארגנות בעניינים משפטיים שונים וניצלו את תפקידם לקידום הפעילות. חברי ההתארגנות פעלו לכאורה בין אוגוסט 2016 לפברואר 2019 והקימו מוקדי מכירות, מערכות מחשוב ופרסום אינטנסיבי להפצת הבטחות השווא.
במסגרת שיחות המכירה והפרסומים, הובטחו לקורבנות הלוואות בתנאים אטרקטיביים בתמורה לתשלום של מאות ואלפי שקלים עבור "הקמת תיק בקשה". בפועל, לא היו לחברי ההתארגנות קשרים עם גופים מממנים כלשהם. הפעילות הוסוותה מאחורי מותגים דוגמת "תציעו לי", "WECHECK" ו-"מידלמן", שהוצגו בכזב כחברות אמינות בתחום התיווך להלוואות.
החמרת המצב הכלכלי של הלווים
על יסוד המצגים הכוזבים, נגבו מהקורבנות תשלומים שונים ולאחר מכן נותק עמם הקשר, בשיטה שהניבה במרמה כ-17.4 מיליון שקלים. בנוסף, תחת המותג "דארנה", הציגו הנאשמים מצג שווא על יכולתם לספק הלוואות גדולות כנגד שעבוד מקרקעין. בדרך זו, 62 לווים מאוכלוסייה מוחלשת מסרו צ'קים דחויים, ונגבו מהם במרמה 327,000 שקלים תוך החמרת מצבם.
במקביל לפעילות ההונאה, הפעילה ההתארגנות גם מערך הלוואות חוץ בנקאיות בשנים 2012 ל-2019 לאזרחים במצוקה כלכלית. במהלך תקופה זו, ניתנו הלוואות בקרן של כ-129 מיליון שקלים בתוספת ריבית של כ-110 מיליון שקלים. התביעה מבהירה כי פעילות זו בוצעה ללא רישיון, ותוך גביית ריביות חריגות שהגיעו לשיעורים של 80% עד 90%.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה