המפקח הורה לבנקים למנות קצין ציות לטיפול בעניינים צרכניים והלבנת הון

המפקח על הבנקים, ד"ר יצחק טל, פרסם הוראה חדשה (יום ג', 22.1.02) המחייבת את הבנקים למנות קצין ציות לעניינים צרכניים ואיסור הלבנת הון.

בנוסף נדרש דירקטוריון הבנק לקבוע תכנית ציות לנושאים אלה. תפקידו של קצין הציות יהיה לוודא, כי פעילות הבנק בתחומים אלה עומדת בדרישות החקיקה הרלוונטית והוראות המפקח על הבנקים.

מהפיקוח על הבנקים נמסר, כי מינוי קצין ציות נדרש במסגרת הכללית של ניהול הסיכונים בתאגיד בנקאי, במטרה להקטין את ההסתברות להפרה של חוקים והוראות, להביא לגילוי מוקדם של הפרה כזו, לצמצם את חשיפת התאגיד הבנקאי ומנהליו לתביעות והפסדים ולשמור על המוניטין של תאגיד בנקאי. עוד נמסר מהפיקוח על הבנקים, כי ההוראה הוחלה על התחום הצרכני ותחום איסור הלבנת הון, שהטיפול בהם נעשה על-ידי עובדים רבים של הבנק.

על-פי ההוראה, קצין הציות יהיה עובד בכיר שימונה על-ידי המנהל הכללי של הבנק בכפוף לאישור הדירקטוריון. קצין הציות יהיה אחראי ליישום תכנית הציות, ולתיאום בין המחלקות השונות בתאגיד הבנקאי, אשר אמורות לתמוך בביצוע תכנית הציות, כמו: המחלקה המשפטית, מחלקת עו"ש ומחלקת המיכון.

קצין הציות יגיש דוחות תקופתיים למנהל הכללי ולדירקטוריון אשר יכללו, בין היתר, סיכום של פעולותיו והמלצותיו לגבי הצעדים שיש לנקוט בגין הפרות על-ידי התאגיד של חקיקה בתחומים צרכניים ושל הוראות המפקח על הבנקים.

על-פי ההוראה, קצין הציות לא יוכל להיות המבקר הפנימי של הבנק וזאת, בין היתר, משום שתפקידו נתון לפיקוח המבקר הפנימי.

תחילת ההוראה: מיום 1.7.02, כאשר קצין ציות ימונה עד יום 1.4.02.