מייסדת חברת הזנק וישראלי לשעבר הורשעו בהונאה ב-175 מיליון דולר

צ'רלי ג'ייוויס, מייסדת חברת ההזנק Frank, הורשעה בבית המשפט הפדרלי בניו-יורק (28.3.25) בהונאת ענק כלפי בנק ג'יי.פי מורגן, אשר רכש את החברה בשנת 2021 ב-175 מיליון דולר. לצידה הורשע אוליביה עמר (ישראלי לשעבר), שהיה מנהל בכיר בחברה. בית המשפט קבע, כי ג'ייוויס ועמר רימו את הבנק כאשר טענו שלחברה יש 4 מיליון לקוחות, בעוד בפועל מספרם היה 300,000 בלבד.

ג'ייוויס בת ה-32 הורשעה בשלושה סעיפים של הונאה ובסעיף אחד של קשירת קשר להונאה. העונש האפשרי בפניו היא ניצבת הוא עשרות שנות מאסר. גם עמר הורשע בכל האישומים נגדו ועונשו עשוי להיות כבד מאוד. במקביל תלויה ועומדת תביעתו האזרחית של הבנק נגד ג'ייוויס, אשר הוגשה לפני שלוש שנים. ג'ייוויס ועמר כפרו באישומים נגדם, אך לא העידו להגנתם.

Frank הוקמה בשנת 2016 ועסקה בסיוע לסטודנטים למלא את הטפסים להלוואות ממשלתיות, כאשר התהליך היה סבוך במיוחד. ג'ייוויס הפכה במהירות לכוכבת תקשורת, אך הבעיות החלו זמן קצר לאחר שמכרה את החברה לבנק - אחד הגדולים והמובילים בעולם. הבנק בדק את רשימת הלקוחות של Frank וגילה שמבין 400,000 המיילים ששלח - רק 28% הגיעו לתיבות דוא"ל קיימות. הבנק קיווה לשכנע את הלקוחות לפתוח חשבונות אצלו, אך בפועל נפתחו עשרה בלבד.

פרופ' אדם קפלנר, מומחה למתימטיקה מאוניברסיטת ניו-יורק, העיד, כי ג'ייוויס פנתה אליו כאשר ג'יי.פי מורגן ביצע את בדיקת הנאותות בעסקה. היא ביקשה ממנו ליצור עבורה בדחיפות רשימה בת 4 מיליון שמות, כולל פרטי התקשרות, וסירבה לומר לו מדוע היא זקוקה לכך.

הוא ביצע עבודה ראשונית וקיבל 18,000 דולר, לאחר שג'ייוויס ביקשה ממנו שלא לציין בחשבונית את פרטי העבודה. ג'ייוויס ועמר ידעו שהבנק מתכוון להשתמש ברשימת הלקוחות לצרכים שיווקיים, ובסופו של דבר פברקו אותה תוך שימוש במאגר מידע מסחרי.