האוצר פרסם טיוטת הוראות מתוקנות למעבר עמיתים בין קרנות פנסיה חדשות

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, אייל בן-שלוש, פרסם היום (א', 6.6.04) טיוטת הוראות מתוקנות בנוגע למעבר עמיתים בין קרנות פנסיה החדשות.

ההוראות המתוקנות כוללות את ההתאמות הנדרשות להצגת זכויות הפנסיה בקרנות החדשות על פי יתרה כספית צבורה במקום מנות פנסיה, מסדירות את מעבר הכספים בין קרנות פנסיה כלליות (שאינן זכאיות לאג"ח מיועדות) ומגבירות את הגילוי והשקיפות בכל הנוגע להטבות בכסף או בשווה כסף לאדם או גוף כלשהו כתוצאה מהעברת כספי העמית מקרן לקרן.

בן-שלוש ציין כי הגברת הגילוי למבוטח קודם העברתו לקרן פנסיה אחרת הנה תנאי הכרחי לקבלת החלטה נבונה מצד המבוטח, לרבות בנוגע להטבות הניתנות לצד שלישי הנהנה מהעברתו של המבוטח לקרן אחרת.

"זאת לנוכח התופעה של גופים בעלי השפעה, המבקשים להעביר מבוטחים מקרן פנסיה אחת לאחרת, תוך הצגת המעבר ככדאי לעמית -כאשר המטרה האמיתית הינה השגת רווח לגופים עצמם", הוא אומר.

באוצר מציינים כי חלק נכבד מהחלטות העמיתים לעבור בין קרנות הפנסיה החדשות מתבצע לאחר המלצה מצד גוף שישיג רווח מכך. "לכן ראוי שהמבוטח - שללא חתימתו אין אפשרות להעבירו לקרן אחרת - ידע מהו מכלול השיקולים של הגוף ה"ממליץ", לרבות ההטבות שהוא מקבל כתוצאה מהמעבר.

כמו כן ציין בן-שלוש, כי מעבר מקרן פנסיה אחת לקרן פנסיה אחרת הינו צעד בעל השפעה על עתידו של העמית ולכן חשוב שייעשה לאחר בחינה מעמיקה של הנושא ותוך הכרות עם המידע הרלוונטי, לרבות חוסנה הפיננסי והאקטוארי של הקרן, איכות השירותים שהיא נותנת למבוטחים בה וגובה דמי הניהול שהיא גובה מהם.