ליה קפיטל נגד הבינלאומי

חברת ליה קפיטל, המגייסת מקרנות חברתיות הלוואות למסורבי משכנתאות, מבקשת מבית המשפט המחוזי בתל אביב לאסור על הבנק הבינלאומי 2018 מרמת גן הגישה לבית המשפט המחוזי בתל אביב בקשה דחופה למתן צו מניעה זמני במעמד צד אחד אשר יאסור על הבנק הבינלאומי לסגור את חשבון הבנק שלה במסגרתו מתנהלת פעילותה העסקית ללא אשראי.

בפניה לבית המשפט מצוין כי החברה נפתחה ברשם החברות במחצית חודש אוקטובר 2018 על-ידי אורית אבריאל( לפני כשלושה שבועות העבירה אבריאל את מניותיה בחברה לדרור גלר המצוי בהליך פש"ר) ופעילותה העיקרית היא גיוס משכנתאות (מקרנות חברתיות) עבור לקוחות מסורבי בנקים, וכי החברה עובדת בשיתוף פעולה פורה עם חברות רבות בתחום שירותי המטבע.

לדברי לה קפיטל הבעיות שלה החלו עוד בשלהי חודש פברואר עת נודע לה כי חשבונה עומד להיסגר אם לא תמציא אסמכתאות לכספים הצפוים להיכנס לחשבונה ו\או היוצאים מהחשבון. במילים אחרות מציינת החברה כי בהתאם למידע שבידי הבנק ייתכן שבחשבונה מתנהלת פעילות חריגה שאינה תואמת את מהות החשבון. הבנק מציינת עוד החברה החליט כי כל פעולה נתונה לאישורו הבלעדי.

לה קפיטל טוענת כי לא נפל רבב בהתנהלותה ועל כן ביקשה מהבנק לאפשר לה להמשיך בפעילותה העסקית ולחדול מנקיטת פעולות חד-צדדיות הפוגעות בניהול חשבונה. ואולם נמסר לה מנציגת הבנק בראשית השבוע כי התגלו חריגות בחשבונה שאינן מותרות ואינן עולות בקנה אחד עם חוק איסור הלבנת הון, דבר הנוגד את התנאים להפעלת החשבון ומקים עילה לסגירת החשבון ו\או לחלופין הצגת אסמכתאות מרובות על מלוא פעילות החברה.

לדברי החברה בחשבונה הופקדו כספים על-ידי לקוחותיה המחזיקים בתעודת רישום לנותן שירותי מטבע, ועל כן לא ניתן לומר כי קבלת כספים אלו אסורה כפי שטוען הבנק, ואם כן מצא הבנק לנכון לקבוע מדיניות כללית לגבי איסור פעילות שכזו בכל החשבונות של נותני שירותי מטבע, ייתכן שהיה עליו להודיע למפקח על אותה "מדיניות עסקית".

בפנייתה לבית המשפט באמצעות יו"ר הדירקטוריון דרור גלר טוענת ליה קפיטל כי מאז מתן ההודעה של הבנק על סגירה ו\או שינוי תנאי החשבון וחרף ניסיונותיה לברר את פשרה, לא הצביע הבנק על התנהלות בעייתית כלשהי מטעמה, מה גם שהיא לא שינתה במאומה את פעילותה מאז פתיחת החשבון.

בבקשה נטען כי צו המניעה הזמני מבוקש על-מנת למנוע פגיעה קריטית ופטאלית בחברה שעה שפעילותה העסקית תופסק לאלתר, ואלמלא יינתן צו המניעה כמבוקש היא לא תוכל הלכה למעשה להמשיך לעבוד, וכיום היא אינה יכולה להפקיד ו\או למשוך כספים הנמצאים ביתרת זכות בחשבונה.