בקשה לייצוגית נגד מנהלות קופות גמל ופנסיה

( 31-12-15) בקשה לאישור תביעה ייצוגית הוגשה כנגד מנורה מבטחים פנסיה וגמל, מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופת גמל, פסגות קופות גמל ופנסיה, וכלל פנסיה וגמל. זאת בטענה כי חרגו באופן שיטתי מההגבלות שהוטלו עליהן בנוגע להשקעת כספי הפנסיה והחיסכון של עמיתיהן  באגרות חוב, ואף גבו דמי ניהול בניגוד לדין. אשר על כן נטען בבקשה, יש לחייב אותן בהשבת דמי הניהול שגבו למרות האיסור לגבות אותן בשל חריגה ממגבלות ההשקעה. בבקשה מצוין כי מנורה מנהלת את קופת מבטחים החדשה, מגדל את קופת מקפת, פסגות את קופת פסגות פנסיה כללית, וכלל מנהלת את קופת כלל פנסיה.

לדברי המבקשות יפעת קינן, נעמי צדיק, חגית קינן, ואורלי אופיר , עמיתים בקופות הפנסיה והגמל של מנורה, מגדל, פסגות, וכי אלה מחויבות להשקיע את כספי העמיתים בהתאם להוראות הקבועות בתקנות מס הכנסה ( כללים לאישור ולניהול קופות גמל), וכי בתקופה הרלוונטית תקנות ניהול קופות גמל קבעו הוראות מדויקות בדבר שיעורי ההשקעה המרביים בנכסים השונים.
בין היתר נאמר בבקשה, נקבעו הוראות שיעורי השקעה לסדרות של אגרות חוב שאינן של מדינת ישראל, על בסיס דירוג האשראי של כל סדרה. לדוגמה נקבע כי ניתן להשקיע בסדרות של אגרות החוב שדירוג האשראי שלהן נמוך מ-BBB רק עד 5% מהערך הנקוב של הסדרה.

בבקשה שהוגשה באמצעות עוה"ד גיל רון, אהרון רבינוביץ, עומר י. פלד ויעקב אביעד נאמר כי מגבלות אלה הוטלו מטעמים ברורים, מאחר והמדובר בכספי הפנסיה והחיסכון של אזרחי המדינה, ועל כן יש להיזהר בנטילת סיכון בהשקעת כספים אלה, וכי מחוקק המשנה אף ראה לנגד עיניו מצבים בהם למנהלי קופות הגמל והפנסיה אינטרס לבצע השקעות מסוכנות, ועל כן הוא ראה לנכון להטיל הגבלות אלה.

ואולם נטען בבקשה כי מנורה, מגדל, פסגות, וכלל הפרו הוראות אלה ובתקופה שבין ינואר 2009 עד יוני 2012 הן החזיקו באגרות חוב של חברות שונות ביניהן אפריקה ישראל, בשיעור של מעל 5% מהערך הנקוב של הסדרות, וכי חלק גדול מהחברות שהנפיקו את אגרות החוב הללו נקלעו למצב של חדלות פירעון.

לטענת המבקשות בתקנות ניהול קופות גמל נקבע במפורש כי במקרה של חריגה מההגבלות לא ייגבו דמי ניהול, ואולם לא רק שהמשיבות חרגו באופן שיטתי מהמגבלות שהוטלו עליהן בנוגע להשקעה באגרות חוב, הן גם גבו דמי ניהול בניגוד לדין, ועל כן עליהן להשיב לעמיתיהן את דמי הניהול הללו, וכן לפצות את עמיתי הקופות בתקופה שבין ינואר 2009 ליולי 2012 בגין הנזקים שנגרמו להם כתוצאה מההשקעה העודפת האסורה בסדרות של אגרות החוב האמורות.