אושר פיקוח על שירותי פיננסים חוץ-מוסדיים

מליאת הכנסת אישרה בקריאה ראשונה (יום ב', 30.11.15) את הצעת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים, שהעלה שר האוצר, משה כחלון. החוק נועד להסדיר את פעילותם של נותני שירותים פיננסיים חוץ-מוסדיים לשם פיתוח ענף השירותים הפיננסיים החוץ-מוסדיים וליצירת חלופה הולמת למערכת הבנקאית בתחום זה.

מטרה נוספת היא למנוע מגורמים עברייניים לעשות שימוש בענף זה למטרות לא כשרות. המפקח על נותני השירותים הפיננסים יפעל תחת משרד האוצר באמצעות ועדה מייעצת. במסגרת סמכויותיו של המפקח יוכל להוציא צו לסגירת עסק של נותן שירותים פיננסיים כאשר ישנו חשש שבמסגרת עסקיו בוצעו עבירות מס חמורות כמוצע בהצעה זו.

ממשרד האוצר נמסר כי במצב הנוכחי, של היעדר האסדרה בענף נותני השירותים הפיננסים החוץ מוסדיים, תוצאות בלתי רצויות. "מלבד גורמים לגיטימיים הפועלים בענף, נכנסו לענף גורמים עברייניים ונוצרה תשתית להעלמת מיסים ולהלבנת הון בהיקף נרחב. לעתים משמשים נותני שירותי המטבע כבסיס הכלכלי של ארגוני הפשע. תופעה זו משפיעה בצורה משמעותית על הצרכנים של ענף זה", ציינו באוצר.

עוד הוסיפו כי מעורבותם של גורמים עבריינים עלולה למנוע את התפתחותו של שוק אשראי חוץ-בנקאי לגיטימי.