כתב אישום נגד קומסטוק בגין ייעוץ השקעות וניהול תיקים ללא רישיון

רשות ניירות ערך הגישה (יום ה', 18.12.03) לבית משפט השלום בירושלים כתב אישום נגד חברת קומסטוק טריידינג בע"מ, מייסדה ומנהלה הפעיל דויד צוובנר, ונגד מי שעמד בראש מחלקת הקרנות שלה, יחזקאל ורשבסקי. סעיפי האישום נגדם: עיסוק בניהול תיקים ללא רישיון ועיסוק בייעוץ השקעות ללא רישיון.

בכתב האישום שהוגש על-ידי עו"ד אופיר רוטשילד, עוזר לפרקליטת מחוז תל אביב (מיסוי וכלכלה), נטען כי קומסטוק, חברה פרטית שנוסדה בשנת 81', עסקה בביצוע השקעות עבור לקוחותיה בשוקי ההון, הכספים והסחורות בארץ ובעולם. בספטמבר 97' קיבלה החברה רישיון לניהול תיקי השקעות.

ממועד זה, כך נטען, מילא ורשבסקי תפקיד מרכזי בחברה כראש מחלקת הקרנות שלה, במסגרת זו היה אחראי על עובדי המחלקה וכן על מרבית השקעות לקוחותיה. במסגרת תפקידו, נטל ורשבסקי חלק בקבלת החלטות מרכזיות בחברה, ובכלל זה החלטות הנוגעות למבנה הארגוני שלה, לתחומים המקצועיים בהם היא תתמקד ולמדיניות השיווק בה תנקוט.

החל משנת 1997, הגיש ורשבסקי מספר בקשות לקבלת פטור מבחינות ההסמכה לקבלת רשיון לניהול תיקי השקעות ולייעוץ השקעות. בקשותיו אלה נדחו על-ידי רשות ניירות ערך. הוא אף נכשל פעמיים באחת מבחינות ההסמכה לקבלת רשיון ניהול תיקי השקעות וייעוץ השקעות.

משכך, "בכל המועדים הרלוונטיים לכתב האישום, לא היה בידיו של נאשם מס' 1 רשיון לניהול תיקים לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995", ולא היה בידיו רישיון ייעוץ השקעות, כנדרש בחוק זה.

צוובנר, כך נטען, היה מנהלה הפעיל של החברה בתקופה זו, אך ברשותו היה רישיון ניהול תיקי השקעות. צוובנר והחברה העסיקו את ורשבסקי "בתפקיד שכלל הן מתן ייעוץ בנוגע לכדאיות השקעה והן ביצוע עסקאות בניירות ערך לחשבונם של אחרים לפי שיקול דעתו". באפריל 2000, בעקבות ביקורת שערכה הרשות, היא שיגרה מכתב לחברה, בו דרשה להפסיק את העסקתו של ורשבסקי, באשר אין בידיו רישיון מתאים לעסוק בתפקידו.

למרות האזהרה, ולמרות ש"במהלך כל תקופת הפעילות, הן לפני הביקורת והן לאחריה, ידעו נאשמים מס' 2 ו-3 [החברה וצוובנר] כי ורשבסקי עוסק בניהול תיקי השקעות ובייעוץ השקעות, כשאין בידיו רשיון לפי חוק הייעוץ, ולא נקטו אמצעים של ממש להפסקת פעילות זו".

בכתב האישום נטען, כי אף שלצוובנר עצמו היה רישיון מתאים, הרי ש"בעשותו את המעשים המתוארים לעיל, עסק צוובנר בניהול תיקי השקעות ובייעוץ השקעות, מבלי שיש בידיו רשיון לפי חוק הייעוץ, וזאת בין כמבצע בצוותא ובין מכוח אחריותו כמנהלה הפעיל של החברה".

בסעיף האישום השני נטען, כי החברה לא הגישה לרשות ניירות ערך דוח שנתי לעניין הון עצמי וביטוח במועד הנקוב בחוק. ואולם, גם כאשר הדוח הוגש באיחור, הוא חסר כמה פרטים, שהושלמו רק בפעם הרביעית שהחברה הגישה אותו - באיחור של 5 חודשים, לאחר שבכל פעם הרשות החזירה את הדוח לחברה וביקשה להשלים את הפרטים החסרים.

גם את הדוח השנתי לעניין הון עצמי וביטוח לשנת 2000, הגישה החברה באיחור של חודשיים, ובכך הפרו החברה ומנהלה צוובנר את חוק הייעוץ ואת תקנותיו.