באוצר יוזמים: עמלת הפצה אחידה ליועצים

אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר מסר (יום ה', 12.6.14) כי הוא יוזם הוראות חדשות לתגמול היועצים הפנסיוניים שמקבלים עמלת הפצה מגופים מוסדיים בגין ייעוץ פנסיוני מתמשך.

מטרת היוזמה היא להגביר את האוביקטיביות של הייעוץ הפנסיוני ולהגדיל את מגוון המוצרים הפנסיוניים. משרד האוצר העביר לוועדת הכספים את ההוראות החדשות.

השינוי המרכזי הוא קביעת עמלת הפצה אחידה בשיעור שנתי של 0.2% מיתרת החיסכון ו-1.6% מההפקדות השוטפות על כלל המוצרים הפנסיוניים. על-מנת להבטיח ייעוץ פנסיוני הן ללקוחות ותיקים עם יתרה צבורה גבוהה והן ללקוחות צעירים ועובדים שמפקידים כספים באופן שוטף למוצריהם הפנסיוניים. היוצאת מן הכלל היא קרן השתלמות שעמלת ההפצה בגינה תמשיך להיות בשיעור שנתי של 0.25% מיתרת החיסכון של הלקוח.