6 מיליון שקל קנס לכאל

חברת כרטיסי האשראי כאל תיקנס ב-6 מיליון שקל וחברת לאומי קארד תיקנס בסכום של 1.2 מיליון שקל, שתיהן בגין הפרות של הוראות חוק איסור הלבנת הון. כך החליטה (ד', 9.10.13) ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור. לחברות עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.

הוועדה החליטה להטיל את הקנס על כאל בגין הפרות שביצעו החברה וחברת-הבת, כאל אינטרנשיונל, אשר פעילותה מוזגה לתוך החברה האם בשנת 2012. הקנס מבוסס על דוח ביקורת של הפיקוח על הבנקים שהצביע על הפרות רבות של צו איסור הלבנת הון, שאירעו בעיקר בשנים 2008-2007. עיקר ההפרות נבעו מזילות של החברה וחברת-הבת ביחס למשטר איסור הלבנת הון ולאי-יישום הוראות הצו. מנכ"ל החברה דאז, בעז צ'צ'יק, ובכירים לשעבר בכאל, נחשדו, בין היתר, בהלבנת הון ובהסוואת שמות של חברות הימורים ופורנו לצורך סליקה באינטרנט.

לאומי קארד הפרה את הוראות הצו בעיקר בשנים 2009-2008.

בהחלטתה התחשבה הוועדה בפעולות החברות לתיקון הליקויים, וכן בשינוי הארגוני והמקיף שחל בחברת כאל, לרבות החלפת המנכ"ל.

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים היא ועדה שהוקמה מכוח החוק, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל עיצומים כספיים (קנסות), על תאגידים בנקאיים (עד לגובה של כ-2 מיליון שקל להפרה), בגין הפרות של החוק, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו. הוועדה הינה בראשות המפקח על הבנקים, דוד זקן, וחבר בה ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס.

מחברת כאל נמסר: "הקנס המדובר ניתן בגין ליקויים שהיו בין השנים 2007-2008 בתחום איסור הלבנת ההון. מאז השקיעה כאל משאבים רבים לתיקונם תוך עיבוי הבקרות, ובניית תהליכים ותשתיות לעמידה בדרישות הצו לאיסור הלבנת הון והוראות הרגולציה. יש לציין כי הוועדה מטעם בנק ישראל ציינה בהחלטתה את העובדה שבמהלך תהליך הביקורת כאל שיתפה פעולה וכן נקטה בפעילות אפקטיבית לתיקון הליקויים ולמניעת הישנותם, ואף ברכה על השינוי המהותי שנעשה בהובלת הדירקטוריון והמנכ"ל. הנהלת החברה מייחסת חשיבות רבה לציות ורגולציה ולקיום אכיפה בלתי מתפשרת בתחום".