דוח הפנסיה יציג בפשטות כמה נקבל בפרישה

הממונה על אגף שוק ההון, ביטוח וחסכון, פרופ' עודד שריג, פרסם (יום ב', 10.6.13) טיוטת רפורמה במבנה הדוח השנתי לחוסך בחיסכון פנסיוני.

לדברי האוצר, הדוח החדש כולל עמוד אחד בלבד ונכתב בשפה פשוטה, נגישה ומובנת יותר לחוסך.

הדוח המקוצר יעזור להבין את מצב החיסכון הפנסיוני במטרה לקבל החלטות נכונות ומושכלות. לדוגמה, החוסך יראה בצורה ברורה מהו הביטוח שיש לו למקרה נכות או מוות, ולפיכך הוא יוכל לשנות את הכיסוי בהתאם לצרכיו. כמו-כן, הוא יראה מהי הקצבה הצפויה לו לאחר פרישתו, ויוכל להגדיל את הפרשותיו לחיסכון אם הקצבה הצפויה אינה מספקת.

הדוח השנתי יישלח לחוסך בדואר ויוצג באופן מפורט יותר בחשבונו האישי באתר האינטרנט של הגוף המנהל. חוסך יוכל לבחון את פרטי הדוח השנתי שלו באתר האינטרנט, ובכלל זה גם את הרכב תיק ההשקעות שלו. ההוראות החדשות גם מאפשרות לחוסך לקבל את הדוח השנתי רק באמצעות דואר אלקטרוני אם ביקש זאת מפורשות.

בנוסף לדוח השנתי, ההוראות החדשות יאפשרו לחוסך לצפות בדוח רבעוני באתר האינטרנט של הגוף המנהל, במתכונתו החדשה והברורה. כך יוכל חוסך לבקר את מצב חשבונו ואת ההפקדות השוטפות באופן שוטף.

הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון, עודד שריג, מסר: "אגף שוק ההון פועל כל העת במטרה להגביר את מודעות החוסכים לחסכונותיהם. לכן החלטנו לשנות את מבנה הדוח, כך שיאפשר לכל אחד להבין את משמעות החיסכון שלו לפנסיה ולקבל החלטות מושכלות".

צילום: דוגמה לדוח החדש