לאומי ישלם לרשות ני"ע 4 מיליון שקל

בנק לאומי וחברת-הבת לאומי מימון ישלמו למדינה 4 מיליון שקל, במסגרת הסדר אכיפה מינהלית שהטילה עליהם רשות ניירות ערך. העיצום הכספי הוטל לאחר שלאומי מימון לא מסרה לציבור על אזהרת רווח של בנק לאומי בעת שגייסה עבורו למעלה מ-2 מיליארד שקל באיגרות חוב.

הבנק ולאומי מימון התחייבו גם לנקוט בצעדים למניעת הישנות ההפרה, בדרך של יצירת נוהל אכיפה פנימית חדש ואפקטיבי להסדרת הטיפול במידע מהותי שטרם פורסם על עסקי הבנק לקראת הנפקה באמצעות חברת-בת, אופן קבלת המידע, הדיון בו, השלכות גילויו על ההנפקה ואופן גילויו לפני ההנפקה. מותב ועדת האכיפה המינהלית ברשות אישר את ההסדר שנחתם בחודש שעבר בין הבנק לבין הרשות. בראש המותב יושבת השופטת בדימוס ברכה אופיר-תום, וחברים בו עו"ד רוני טלמור וד"ר מאיר סוקולר.

לאומי מימון היא חברה ייעודית לביצוע גיוסים כזרועו הארוכה של בנק לאומי. בנובמבר 2011 פרסמה לאומי למימון תשקיף להנפקת שתי סדרות של איגרות חוב בהיקף של 2.18 מיליארד שקל, עבור בנק לאומי. יומיים לאחר מכן הוציא הבנק אזהרת רווח לרבעון השלישי של 2011, שנבעה במיוחד מן הירידה בהשקעותיו במניות פרטנר.

הבירור המינהלי שערכה הרשות התמקד בשאלה מדוע לא הובא המידע שהוצג בדוח המיידי לידיעת הציבור לפני ההנפקה. הרשות מצאה, כי ללא קשר להתקדמות הליכי ההנפקה, התנהל בלאומי דיון בהפחתת שווי ערכן של מניות פרטנר וההכרה הנגזרת מכך בהפסדים בדוחות הכספיים. מעריכי שווי חיצוניים הצביעו על הצורך בהפחתה עשרה ימים לפני ההנפקה, ובנק ישראל הודיע ללאומי ביום ההנפקה שעליו לבצע את ההפחתה כבר בדוחות הרבעון השלישי.

לטענת הרשות, בלאומי לא התקיים הליך מסודר ואפקטיבי לוודא שניתן לבצע את ההנפקה במועד בו בוצעה, באופן שלא יהיו פערי מידע בין הבנק לבין הציבור. התוצאה הייתה, שמתוך רשלנות לא נכלל בתשקיף מידע מהותי זה, למרות שהוא היה בידי הבנק.
מותב האכיפה המינהלית קיבל את עמדת הרשות וקבע, כי אסור שההפרדה התאגידית בינלאומי מימון לבין הבנק תביא לכך שמידע חיוני לציבור יפול בין הכסאות ולא יפורסם במועד.

המותב קבע, כי ההפרות היו חמורות וכי העיצום הכספי נמוך כאשר מדובר בגוף פיננסי מרכזי במשק. עם זאת, המותב אישר כאמור את ההסדר לנוכח העובדה שמדובר באירוע נקודתי ולנוכח התחייבותם של לאומי ולאומי מימון לפעול למניעת כשלים דומים בעתיד.