רווח 6.5% לפנסיה של עובדי הסוכנות

קופת הפנסיה של עובדי הסוכנות היהודית סיימה את 2011 ברווח של 6.5%, שהם רווח ריאלי (לאחר ניכוי עלית מדד) של 3.8% - הודיע מנכ"ל הקרן, חיים מבורך. הישג זה ראוי לציון, לאור ההפסדים שנרשמו אשתקד ברוב קרנות הפנסיה החדשות. בקרן נצברו 4.1 מיליארד שקל.

אחד הסודות של הקרן הוא, שהיא כמעט ואינה משקיעה במניות, המהוות רק 1% מהתיק. הנכסים העיקריים הם אגרות חוב (כנראה ממשלתיות) צמודות מדד, המהוות 36% מהתיק, והשקעה בנדל"ן מניב, המהוה 32% מהתיק. בין יתר השקעות הקרן יש להזכיר השקעה של 16% בנכסים שקליים לא צמודים, כנראה בעיקר אגרות חוב,ואולי גם הלוואות. נראה, שהממשלה מנפיקה לקרן זו אגרות חוב בתשואה גבוהה, כפי שהיא מנפיקה לקרנות ותיקות אחרות.

מי שירצה להצטרף לקרן המצליחה - יתאכזב, גם הוא עובד כיום בסוכנות. הקרן נסגרה ב-1995, כפי שאירע לקרנות פנסיה ותיקות אחרות, ורק מי שהיה חבר בה עד אז, היה יכול להמשיך ולהפקיד בה את כספי הפנסיה שלו. העובדים שהצטרפו לסוכנות ב-16 השנים האחרונות נאלצו לפנות לאפיקים אחרים, כמו קרנות פנסיה חדשות.

גם עמיתים, המאגדת את קרנות הפנסיה הותיקות, ובראשן מבטחים ומקפת, שומרת על תשואה חיובית. גם היא נהנית מהנפקות ייחודיות של אגרות חוב ממשלתיות בריבית גבוהה. עמיתים נכנסת גם להשקעות נוספות. השבוע, כפי שדווח ב-News1, נתנה הלוואה , כנראה כ-200 מיליון שקל, לחברה-בת של חברת הנדל"ן בריטיש-ישראל , צמודה למדד ובריבית 3.75%.