תשואות שליליות לחברות הביטוח גם בנובמבר

חברות הביטוח המשיכו להניב תשואה שלילית למבוטחי החיים שלהן. מגדל, הגדולה בענף ביטוח החיים, מדווחת על תשואה שלילית של 0.64% למבוטחים בחודש נובמבר, וזאת על תיק של 38.8 מיליארד שקל, הגדול ביותר בענף הביטוח.

הנתונים במגדל ובחברות האחרות הם נומינלי לפני דמי ניהול, אך מכיון שמדד נובמבר ירד ב-0.1% (ראה ידיעה נפרדת), אין כמעט הבדל בין הנומינלי לריאלי. המבוטחים משלמים דמי ניהול קבועים בלבד, ואינם משלמים דמי ניהול משתנים כל עוד התיק מפסיד.

הפניקס, עם תיק של 15.7 מיליארד שקל, רשמה בנובמבר תשואה שלילית של 2.64%.

המצב בחברות הביטוח הקטנות פחות גרוע בחודש האחרון, אולי משום שקל להן יותר לגלות גמישות בהשקעות שלהן. הכשרת הישוב דיווחה על תשואה שלילית של 1% בלבד בנובמבר, על תיק של כ-1.2 מיליארד שקל.

התמונה ב-12 החודשים האחרונים מלמדת, שמצבם של מבוטחי מגדל הוא "חצי צרה": הם רשמו תשואה שלילית של כ-1.25% בלבד, לעומת תשואה שלילית של 4.9% בהפניקס ו-3.3% בהכשרת הישוב.