"בקרן המטבע נפעמו מדמי הניהול הנמוכים"

יהודה בן-אסאייג:

"אני בעד מכרזים לקביעת דמי הניהול. יש גופים שבטלפון אחד למחלקת קשרי לקוחות מקבלים הנחות. אני תוהה איך מצליחות החברות לכסות את כל הוצאות התשתית, הפיקוח והניהול של עשרות מיליארדי שקלים"

בכירי ענף הביטוח התגייסו (יום ג', 29.11.11) להגן על דמי הניהול שהם גובים מחוסכים בתוכניות הביטוח וההשקעות שלהם. יהודה בן-אסאייג, מנכ"ל קרן הפנסיה מספר 1 במשק, מנורה-מבטחים, סיפר: "לפני כמה ימים ביקרו אצלי נציגי קרן המטבע הבינלאומית. כששמעו על גובה דמי הניהול מצד אחד, ועל מספר העמיתים הגדול מצד שני, נפעמו ושאלו איך אנחנו מצליחים לכסות את כל ההוצאות מדמי ניהול כה נמוכים!".

בן-אסאייג הוסיף: "אני מוכן, עם זאת, להוזיל את דמי הניהול, אם מספר העמיתים והיקף הצבירה יגדלו. אני בעד מכרזים לקביעת דמי הניהול. יש גופים שבטלפון אחד למחלקת קשרי לקוחות מקבלים הנחות. אני תוהה איך מצליחות החברות לכסות את כל הוצאות התשתית, הפיקוח והניהול של עשרות מיליארדי שקלים". כתב News1 מציין, כי במנורה-מבטחים פנסיה נצברו (נכון ל-30 בספטמבר) 35.7 מיליארד שקל.

הדוברים, ובהם נציגי בכיר של מגדל, אמרו כי חברות הביטוח, בתי ההשקעות וקופות הגמל גובים כיום 1.2% מהצבירה ו-5% מההכנסה השוטפת, ולדעתם אלו תשלומים סבירים. עם זאת אישרו כי חברות וגופים גדולים משלמים דמי ניהול נמוכים בהרבה.

יאיר לפידות, מבעלי בית ההשקעות ילין-לפידות אמר: "דמי הניהול בקרנות מפעליות נמוכים, כי המפעלים מממנים חלק מההוצאות, למשל משרדים ללא תשלום לרשות הקרן. הטענה כאילו הבנקים גבו בעבר דמי ניהול נמוכים יותר על השקעות אלו אינה נכונה. למשל, הבנקים גבו עמלה של 0.1% על כל פעולת קנייה ומכירה, ואילו חברות הביטוח ובתי ההשקעות אינם גובים עמלה זו".

המשנה למנכ"ל הראל, אריה יוגב, אמר כי דמי הניהול הם רק חלק ממכלול התשלומים וההוצאות הכרוכים בהשקעות, ויש לראות את התמונה הכוללת.

הפניקס: "הקרן של פסגות לא תרוויח"

בנושא אחר, יצאה היום חברת הפניקס נגד תוכניתו של בית ההשקעות פסגות, להקים קרן פנסיה. אורן אל-און, מנהל חטיבת הלקוחות בהפניקס, אמר מבלי לנקוב בשמה של פסגות: "בימים אלו מתארגנת קרן פנסיה חדשה של בית השקעות, ויש סיכוי אפסי שתרוויח ב-10 השנים הקרובות. מדוע? כי חלק הארי של השוק תפוס על-ידי קרנות הפנסיה של חמש החברות הגדולות – מגדל, כלל ביטוח, הראל, אנחנו ומנורה. ניסיון 10 השנים האחרונות הוכיח, שאין כמעט תזוזה של חוסכים מקרן פנסיה אחת לשנייה. לכן, גוף חדש לא יוכל להרוויח, והוא הדין בקרנות פנסיה קטנות שינסו אולי להיכנס לשוק".

יאיר לפידות אמר כי בתי ההשקעות "נמצאים במצב בלתי אפשרי", מאחר שערוצי ההפצה של מוצריהם כבר תפוסים על-ידי חברות הביטוח, שגם משווקות ביטוח מנהלים, שהוא המוצר המוביל. בגילוי לב הוסיף: "חסרים לנו ערוצי הפצה בלתי-תלויים. גם חוסר האפשרות לנהל קרן פנסיה שתשווק מסלול הוני מפריע".