ישראלי הונה בנקים בארה"ב ב-6.5 מיליון דולר

אזרח ישראלי המתגורר בארה"ב הורשע השבוע (22.11.11) בהונאה בנקאית וקשירת קשר לביצוע הונאה בנקאית בפיניקס שבאריזונה.

איתן מקסימוב, בן 39, נלקח למעצר לאחר הרשעתו בבית משפט פדרלי ביום שלישי. גזר דינו יינתן בפברואר. מקסימוב עומד בפני עונש מירבי של 30 שנות מאסר.

התובעים במשפטו שכנעו את המושבעים כי מקסימוב היה הרוח החיה מאחורי הונאה בתחום המשכנתאות שנעשתה בין השנים 2006 ל-2008 באריזונה. המזימה כללה לפחות תשעה נכסי נדל"ן בעיר סקוטסדייל.

התביעה טענה כי מקסימוב גייס לווים בלתי כשירים כקוני קש, ולאחר מכן הגיש במרמה בקשות להלוואה תחת שמם ותחת שמו שלו. בעקבות הגשת הבקשות, קיבל מקסימוב הלוואות משכנתה בסכום הגדול ממחיר המכירה של הנכס, ולאחר מכן שלשל לכיסו את ההפרש באמצעות חשבון השלושה, במה שמכונה תוכנית "החזרת מזומן". הבנקים איבדו כמעט 6.5 מיליון דולר כתוצאה מהתרמית.

"בתקופת השיא של בועת הנדל"ן, נאשם זה ראה הזדמנות להרוויח והוא ניצל אותה", אמר ממלאת-מקום היועץ המשפטי, אן בירמינגהם שיל. "הוא שכלל את ההונאה שלו על-ידי יצירת חברות פיקטיביות והציג עצמו כמשקיע. עם זאת, ההשקעה היחידה אותה עשה הייתה באורח החיים הבזבזני שלו, שבסופו של דבר התרסק עליו מלמעלה".