עמדה, חברת ניהול קרנות הנאמנות מקבוצת בנק מזרחי, משיקה (יום ב', 11.8.03) קרן נאמנות חדשה וייחודית רק לה - "עמדה (מ) חסכון שקלי 2009" - קרן נאמנות בעלת שער עתידי מיועד אשר מגלם תשואה של כ-40%, מצטברת למשך 5.5 שנים.
"עמדה (מ) חסכון שקלי 2009" מהווה למעשה תחליף לפקדונות שיקליים ארוכי טווח ובניגוד לפיקדונות אלה, מאפשרת למשקיע ליהנות מנזילות יום-יומית על השקעתו.
מנכ"ל עמדה, דוד שוורץ, הסביר כי הקרן מיועדת למספר סוגי משקיעים: משקיע המעוניין להשיג תשואה גבוהה וידועה מראש על השקעתו, בטווח ארוך של 5.5 שנים, ויחד עם זאת מעוניין לשמור על נזילות; למשקיע לטווח הקצר המאמין בהמשך תהליך ירידת הריבית במשק, ומעוניין ליהנות מרווחי הון שינבעו מכך; ולמשקיע הרוצה לחסוך בהפקדה חודשית, בהשקעה למשך תקופה של 5.5 שנים. עליית התשואות בתקופה האחרונה מגדילה אף את האטרקטיביות למשקיע מבחינת עיתוי השקת הקרן.
הקרן החדשה הינה קרן שיקלית טהורה אשר תשקיע באג"ח שחר. היתרונות העיקריים של הקרן הם: תשואת מטרה מצטברת של כ-40% לפני מס, אותה הקרן מיועדת להשיג ב-1.3.09; נזילות יום-יומית, כלומר, ניתן לממש את הקרן בכל יום בו מתקיים מסחר בבורסה; ופוטנציאל ליהנות מרווחי הון אשר עשויים לנבוע ממנוף אגרות החוב הארוכות בתהליך של המשך ירידת הריבית במשק.
כבכל קרנות הנאמנות שבניהול עמדה, אין בקרן החדשה עלויות קניה או מכירה, מחיר הקניה שווה למחיר הפדיון. בהיות הקרן מסווגת כקרן נאמנות מעורבת, שיעור המס אשר ישלם המשקיע הפרטי, יהיה 15% על הרווח הריאלי. המשקיע בקרן יהנה מהיכולת לקזז הפסדים כנגד השקעות אחרות וכן מתשלום מס על רווחים מעל עליית מדד המחירים בלבד.
"עמדה (מ) חסכון שקלי 2009" מצטרפת למשפחת קרנות בעלות תשואה צפויה מראש, הכוללת את "עמדה שער מטרה אג"ח פטור ממס", "עמדה חסכון שקלי", "עמדה חסכון מדד 2005" ו"עמדה חסכון מדד 2007".
אודות עמדה:
עמדה ניהול קרנות נאמנות, מקבוצת בנק מזרחי, מנהלת 27 קרנות נאמנות במיגוון אפיקי השקעה. היקף הנכסים שבניהולה, עומד על כ-2 מיליארד ש"ח. עמדה מחזיקה בנתח של כ-4% משוק הקרנות הבנקאיות.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה