יועץ השקעות לשעבר בבנק הבינלאומי ואשתו הרוויחו למעלה מ-1.5 מיליון שקל, כתוצאה מעסקות פיקטיביות שביצע היועץ בחשבונותיהם של כמה מלקוחותיו הגדולים. כך טוענת המדינה בכתב אישום שהגישה היום (א', 2.1.11) נגד בני הזוג, יעקב וג'סי קאופמן.
כתב האישום הוגש בידי עופרה רובינפלד-הוך, מפרקליטות מחוז תל אביב (מיסוי וכלכלה). קאופמן היה עובד הבנק הבינלאומי משנת 1979, ובעל רישיון לייעוץ השקעות משנת 1997. מינואר 2006 שימש קאופמן כיועץ השקעות בחדר מסחר תאגידים בסניף הראשי של הבנקץ אשתו עבדה במועדים הרלוונטים לכתב האישום כמנהלת מחלקת השקעות בסניף תל אביב של בנק ירושלים.
תפקידו של קאופמן כלל מתן ייעוץ השקעות ללקוחות חדר המסחר וביצוע פעולות בניירות ערך על-פי בקשותיהם והנחיותיהם. הוא שימש בין היתר כרפרנט חדר למפעל הפיס, חברת הביטוח קרנית, ערוץ הקניות החברה לפנסיה מוקדמת חיפה ומנור אחזקות ביי.איי. פעילותו התמקדה בניירות ערך שנסחרו באותה עת בשיטת הרצף.
לטענת המדינה, מאוקטובר 2007 ועד פתיחת החקירה נגדו ביולי 2009, פעל קאופמן ב-125 ניירות ערך שונים, ובצע 1,373 עסקות מתואמות במהלך המסחר בבורסה בין חשבונותיו לחשבונות לקוחותיו, תוך שהוא שולח יד בחשבונות לקוחותיו. הוא תיאם את העסקות במדויק, תוך בחירת כמות המניות ושערי העסקות, ותוך שהוא מזרים הן את ההוראות בחשבונותיו והן את ההוראות המתואמות מחשבונות לקוחותיו, על-מנת שיניבו לחשבונותיו רווחים מובטחים על חשבון הפסדים מובטחים שיגרמו ללקוחותיו.
לטענת המדינה, קאופמן בחר במתכוון בחשבונותיהם של לקוחות גדולים, תוך שהוא מנצל את העובדה שמדובר בחשבונות בעלי נפח מסחר גדול בניירות ערך ויתרות גבוהות, אשר הפיקוח על הנעשה בהם אינו מבוצע בתדירות גבוהה.
על הטכניקה של קאופמן נאמר בכתב האישום, כי בשלב הראשון הוא הזרים הוראות רכישה או מכירה של מניה מסוימת מאחד מחשבונות הלקוחות, וכנגדן הוראות נוגדות מאחד מחשבונותיו. ההוראות הנוגדות הוזרמו בהפרשי זמנים קצרים, בדרך כלל של שניות בודדות עד דקות ספורות, בשערים היוצרים עסקה עצמית מתואמת בין חשבון המשקיע לאחד או יותר מחשבונותיו של קאופמן. עסקה זו נעשתה לרוב בשערים נמוכים מן השערים שהוצעו אותה עת במסחר.
בשלב השני, בדרך כלל בהמשך יום המסחר, לרוב בהפרשי זמן קצרים ביותר, הזרים קאופמן הוראות מכירה או רכישה נוספות של אותה מניה, וכנגדה הוראות נוגדות של רכישה או מכירה של אותה מניה מחשבון הלקוח שכנגדו בוצעה העסקה המתואמת הראשונה ו/או לקוח אחר מלקוחות חדר המסחר. ההוראות הנוגדות הוזרמו בהפרשי זמנים קצרים ובשערים היוצרים עסקה מתואמת בין חשבון הלקוח לחשבון הנאשם. סך ניירות הערך שעברו בעסקה המתואמת הראשונה היה שווה לסך ניירות הערך שעברו בשנייה.
שעריהן של העסקות המתואמות הראשונות, בהן רכש קאופמן את המניות מן הלקוחות, היה נמוך משעריהן של העסקות המתואמות השניות, בהן מכר את המניות ללקוחות. מכירת המניות מחשבונות הלקוחות לחשבונותיו של קאופמן במחיר נמוך ומכירה חוזרת של אותן המניות מחשבונו לחשבון הלקוח במחיר גבוה יותר, יצרה למעשה עסקה סיבובית בין חשבונות הלקוחות לאלו של קאופמן.
העסקות הסיבוביות המלאות הושלמו באותו יום של המסחר או מספר ימים לאחר מכן. בעסקה סיבובית זו הופק רווח מובטח לחשבונותיו של קאופמן והפסד כספי מובטח לחשבונות הלקוחות - בגובה ההפרש שבין השערים של העסקה המתואמת הראשונה והעסקה המתואמת השנייה, כפול מספר המניות שעברו בעסקות.
יעקב קאופמן מואשם בעבירות רבות של קבלת דבר במירמה בנסיבות מחמירות, מאות עבירות של גניבה בידי מורשה, מאות עבירות של השפעה בדרכי תרמית על תנודות השער של ניירות ערך, עבירות רבות של מירמה והפרת אמונים, מאות עבירות של ניהול תיקים ללא רישיון לניהול תיקים, מאות עבירות של ניהול תיקים על-ידי תאגיד בנקאי, מאות עבירות של פעילות האסורה על בעל רישיון, ומאות עבירות של עסקות בניירות ערך על-ידי חבר בורסה.
רוב העסקות המתואמות והתרמיתיות, בוצעו באמצעות חשבון שפתחו בני הזוג על שמה של ג'סי בגאון בית השקעות, על-מנת שקאופמן יבצע בו מסחר בניירות ערך בכספיהם המשותפים ויפיק עבורם רווחים. החשבון נפתח בניגוד לאיסור על חבר עובד בורסה לסחור בניירות ערך שלא באמצעות חשבון ניירות ערך על שמו המתנהל בחבר הבורסה בו הוא עובד.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה