גובשה הצעת חוק בנק ישראל

ועדת השרים לענייני חקיקה אישרה (א', 15.11.09) את הצעת חוק בנק ישראל. זאת לאחר שהאוצר, בנק ישראל ומשרד ראש הממשלה הגיעו להסכמה ביחס לניסוח החוק. כעת, הוא צפוי להיות מוגש לחקיקה בכנסת בימים הקרובים.

מדובר בחוק הבא להחליף את חוק בנק ישראל הקיים, שנחקק בשנת 1954, במטרה להתאימו למציאות הכלכלית הנוכחית. בשני העשורים האחרונים נערכו רפורמות משמעותיות ביותר בחקיקת הבנקים המרכזיים במספר רב של מדינות, והושם דגש על עצמאותם של הבנקים המרכזיים, ובעיקר על אי-תלותם במערכת הפוליטית, וכן על יעדיהם הרצויים.

החוק המוצע קובע כי המטרה המרכזית של בנק ישראל היא שמירה על יציבות מחירים, ומטרותיו הנוספות - תמיכה במטרות אחרות של המדיניות הכלכלית של הממשלה, בתנאי שלא תהיה בכך פגיעה בהשגת יציבות מחירים לאורך זמן. מטרה נוספת היא תמיכה ביציבות המערכת הפיננסית ובפעילותה הסדירה.

כן קובע החוק את תפקידיו של בנק ישראל, וביניהם ניהול המדיניות המוניטרית, ניהול יתרות מטבע החוץ של המדינה, תמיכה בפעילות הסדירה של שוק מטבע החוץ, הסדרת מערכות התשלומים במשק, הנפקת מטבע וקיום הפיקוח וההסדרה של המערכת הבנקאית.

החוק המוצע מדגיש את העיקרון של עצמאות בנק ישראל בבחירת הפעולות לביצוע המדיניות ובהפעלת סמכויותיו לשם השגת מטרותיו ומילוי תפקידיו.

עוד קובע החוק המוצע כי הנגיד, אשר ימונה בידי נשיא המדינה לפי המלצת הממשלה, ינהל את הבנק, יכהן כיושב-ראש הוועדה המוניטארית וכחבר המועצה המנהלית, וכן ישמש יועץ לממשלה בעניינים כלכליים. כמו-כן נקבעת המסגרת לקבלת החלטות בבנק.

קביעת המדיניות להשגת מטרות הבנק ויעדיו, לרבות המדיניות המוניטארית, מעקב אחר ביצוע המדיניות, והחלטות על הפעולות שעל הבנק לנקוט להשגת מטרותיו, יתקבלו במסגרת ועדה מוניטארית בת שישה חברים: הנגיד, המשנה לנגיד, עובד הבנק ושלושה חברים מקרב הציבור.

דיון בתוכניות העבודה של הבנק וקבלת החלטות בנושאים הניהוליים, לרבות אישור התקציב לפעילות המנהלית של הבנק, הדוחות הכספיים, מבנה השכר וההעסקה של עובדי בנק ישראל יערכו במסגרת מועצה מנהלית בת שבעה חברים: חמישה חברים מקרב הציבור, הנגיד והמשנה לנגיד. כמו-כן, תוקם ועדת ביקורת שתורכב אך ורק מחברים מקרב הציבור המכהנים במועצה המנהלית.

לחברים מקרב הציבור בוועדה המוניטארית ובמועצה המנהלית ימונו אנשים נטולי זיקה לממשלה ונקיים מניגודי עניינים.

הממשלה תוכל להגביל נקודתית עסקות במטבע זר

במסגרת תפקיד הבנק לנהל את יתרות מטבע החוץ של המדינה, תוסמך הוועדה המוניטארית, באישור שר האוצר, לקבוע את השינויים בעקרונות שעל פיהם תיקבע הרמה הרצויה של יתרות מטבע החוץ לטווח ארוך, ובהתייעצות עם שר האוצר תקבע הוועדה המוניטארית את הקווים המנחים למדיניות ההשקעות של יתרות אלה.

ייקבע כי הבנק יהיה הבנקאי היחיד של הממשלה לעניין פעילותה הבנקאית במטבע ישראלי, למעט שירותים שייקבעו בהסכם שבין הנגיד ושר האוצר, לשם ניהול החוב והפעילות הפיסקאלית של הממשלה בלבד. כמו-כן ייקבע כי הממשלה לא תהיה רשאית לקבל הלוואות מהבנק, למעט מקדמות ארעיות.

ייקבע גם כי בנסיבות מיוחדות, תהיה הממשלה רשאית, בהתייעצות עם הנגיד, לקבוע בצו, לתקופה מוגבלת, כי עסקות מסוימות במטבע חוץ, עם תושב חוץ או מחוץ לישראל תהיינה אסורות.

ייקבע כי, ככלל, שער החליפין של המטבע למטבע חוץ ייקבע בשוק מטבע חוץ, ואולם הממשלה תהיה רשאית, בהתייעצות עם הנגיד, לקבוע דרך אחרת לקביעתו, ותיקבע סמכות הבנק להחליט על התערבות במסחר בשוק מטבע החוץ, וזאת לשם השגת מטרותיו ומילוי תפקידיו.

במסגרת עקרון השקיפות, ייקבעו דיווחים שעל הבנק יהיה להגיש - דיווח שנתי על מצב המשק, דיווח תקופתי על המדיניות המוניטארית, דין וחשבון כספי ודיווחים נוספים לפי דרישת הממשלה או ועדת הכספים של הכנסת.

סמכויות גדולות לנגיד

החוק המוצע מסמיך את בנק ישראל לבצע את כל הפעולות שייראו לו דרושות לשם השגת מטרותיו ומילוי תפקידיו לפי החוק, לרבות פעולות בשוקי ההון, הכספים ומטבע החוץ; מתן אשראי לתאגידים בנקאיים וקבלת פיקדונות מהם, בשגרה; וכן פעולות פיננסיות, לרבות מתן אשראי לתאגידים בנקאיים ולגופים פיננסיים אחרים בנסיבות מיוחדות, שבהן קיים חשש ליציבות המערכת הפיננסית או לפעילותה הסדירה.

הנגיד, באישור הוועדה המוניטארית, יוסמך לתת הוראות בעניין נכסים נזילים שעל התאגידים הבנקאיים להחזיק, וייקבעו סמכויות הבנק לגבי הנפקת מטבע, והנגיד יוסמך לקבוע כללים לצורך הפעלתה הסדירה של מערכת המטבע.

לשם השגת מטרות הבנק ולביצוע תפקידיו יוסמך הנגיד לדרוש מידע הנוגע לכלל הגופים הפיננסיים; כן יוסמך הנגיד להוציא צו הדורש מידע מכל אדם לגבי עסקות מן הסוג שנקבע.

הנגיד יוסמך על-פי החוק החדש להטיל עיצומים בשל הפרות של הוראות החוק, וייקבעו עבירות ועונשים.