תשואות חיוביות לפוליסות ביטוח החיים של קבוצת הפניקס

קבוצת הפניקס מדווחת (יום ה', 6.3.03) שביטוחי החיים שהנפיקה החברה המשתתפות ברווחים הניבו בחודש פברואר תשואות ריאליות חיבויות של 0.89%.

חברת הביטוח הדר, מקבוצת הפניקס, השיגה למשקיעים בפוליות ביטוח החיים שלה תשואה ריאלית חיובית ממוצעת של 0.82%. מהקבוצה נמסר, כי התשואות הממוצעות למבוטח בקבוצה מתחילת השנה הסתכמו ב-1.1%.

בסך הכל מנהלת קבוצת הפניקס ביטוחי חיים בעלי היקף נכסים של 6.5 מיליארד שקל. יש לציין שהיקף הנכסים בתיקי ביטוחי חיים הם למעשה הכספים שהופקדו על-ידי המבוטחים- חלקם במרכיב החיסכון של הפוליסות.

התשואות אינן כוללות למעשה את ההתחיבויות של חברות הביטוח למבטוחים אלא, כאמור, רק את החלק מהפרמיה שהופקד עבור חיסכון בלבד. בנוסף, הפוליסות בהם מדובר אלה הם הפוליסות המשתתפות ברווחים בלבד. ליתר הפוליסות (בעיקר פוליסות שהונפקו בעבר) יש תשואות מובטחות על-ידי אג"ח ממשלתיות או פוליסות ייחודיות.