שתי קרנות נאמנות חדשות לבנק הפועלים - מבוססות על אג"ח צמודות מדד

בנק הפועלים מציע שתי קרנות נאמנות חדשות מקבוצת פ.ק.ן: פ.ק.ן צמוד 2005 ופ.ק.ן צמוד 2007. הקרנות מבוססות על אג"ח צמודות מדד, מציעות נזילות יומיומית ומחיר מיועד לתאריך נקוב.

דרור נגל, מנהל אגף קרנות נאמנות של בנק הפועלים אמר, כי "על-רקע חוסר הוודאות הכלכלית, וחוסר הוודאות הגובר של הציבור בשוק ההשקעות המקומי, 2 הקרנות החדשות שהוספנו לסל ההשקעות מהוות פתרון טוב לציבור הרחב. קרנות אלו הן למעשה בעלות אפיונים של תוכנית חיסכון נזילה הניתנת למימוש בכל עת, בתאריך הנקוב יש מחיר מיועד לפדיון הקרן בתשואה ריאלית שנתית נגזרת של כ-4%. קרנות הנאמנות פ.ק.ן של בנק הפועלים הינן הקרנות המובילות בשוק המניבות תשואה מרבית ללקוח, בממדים נטולי תחרות".

בבנק הפועלים אומרים, כי הקרנות החדשות מנוהלות על-ידי פ.ק.ן בדרך שתביא ללקוחות את התשואה המיועדת בוודאות מלאה. הקרנות אינן משקיעות במניות, אלא יורכבו מאג"ח בהנפקת המדינה ובערבותה, צד נוסף בכדאיות הקרנות היא נזילות יומיומית.

הקרנות מוגדרות כקרנות מעורבות מבחינת סיווג המס. על כן, תשלום המס לא יתבצע ברמת הקרן אלה יהיה בעת מכירת הקרן. למעשה, משמשת הקרן אלטרנטיבה לחיסכון צמוד מדד לתקופה 2-5 שנים.