רשות ני"ע: מחצית החברות הסדירו הביטוח

היענות מהירה של החברות שאין ברשותן פוליסת ביטוח. בהמשך למכתב השימוע ששלחה אתמול רשות ניירות ערך ל-16 חברות ניהול תיקים שאין ברשותן פוליסת ביטוח מפני רשלנות ומעילה באמון, 8 חברות הודיעו לרשות על הסדרת הביטוח.

במהלך 24 השעות האחרונות 8 חברות הודיעו לרשות על עריכת הביטוח. ההסדרה המהירה מצד החברות מאששת את הערכת הרשות שעמדה בבסיס הפנייה ביחס לאפשרות לערוך ביטוח, מבלי שתתקיים פגיעה בתחום.

מתוך 16 החברות אליהן פנתה הרשות, 13 חברות הן חברות לניהול תיקים ו-3 הן חברות לייעוץ או שיווק השקעות.

בין החברות שהסדירו את הנושא נמצאות 5 חברות ניהול התיקים: קשת ניירות ערך, קייזיאי ניהול השקעות, אברסט פלוס השקעות, יתרונות, פיננסיים קפיטל מרקט ומבזק שוקי הון, 3 החברות לייעוץ או שיווק השקעות סטנהם ישראל 2007, קלארק אדיסון סקיוריטיס ופרובינדט שווקים פיננסיים.

חוק הייעוץ קובע כי אחד התנאים לקבלת רשיון ניהול תיקים, רשיון ייעוץ השקעות או רשיון שיווק השקעות הוא "עמידה בתנאים ובסכומים שנקבעו בתקנות לעניין ביטוח". בתקנות הייעוץ נקבע כי על התאגיד לערוך ביטוח לכיסוי חבותו בשל מעשה או מחדל רשלני כלפי לקוח ובשל מעילה באמון של עובדיו כלפי לקוח. הביטוח ייעשה אצל מי שהוא בעל רישיון לפי חוק הפיקוח באופן שיכסה תביעות בשל אירועים שאירעו בתקופת הפוליסה, גם אם הוגשו בתוך שנה מתום תקופת הפוליסה". לאור חשיבותו של הביטוח כאמצעי להגנה על לקוחות החברה במקרה של אירועים כאלה, על-פי הוראות החוק אי-עמידה בתנאי זה היא עילה לביטול רשיון החברה לעסוק בפעילות האמורה.

לפיכך, במטרה לדאוג ללקוחות החברות ומשהתברר לרשות כי בעיית זמינותם של מבטחים לעריכת הביטוח האמור נפתרה, שיגרה הרשות שלשום מכתבים ל-16 חברות שדיווחו לאחרונה על היעדר כיסוי ביטוחי למקרי רשלנות ומעילה באמון. במכתבים אלה הודיעה הרשות שמאחר והתנאי הזה אינו מתקיים, יש בכוונתה לפתוח בהליך לביטול רשיונן. טרם יוחל בהליך זה, יש לחברות אלה זכות להליך של שימוע. עד ה-19 במרס על כל חברה לפרט בין היתר, כיצד פעלה לקיום חובתה על-פי החוק והתקנות בעניין הביטוח. כמו-כן, נדרשה כל חברה "לדווח לאלתר לכל לקוחותיה בכתב, אודות מצבה הביטוחי, אשר אינו עונה על דרישות החוק והתקנות".