האשמות בהונג קונג נגד הבנק הגדול באירופה

צירי בית הנבחרים של הונג קונג מתחו (יום ג', 30.12.08) ביקורת חריפה על ענק הבנקאות HSBC על שסייע לשווק אגרות חוב של ליהמן בראדרס בטריטוריה הסינית, וקבעו כי HSBC, שהוא הבנק הגדול ביותר באירופה, היה יכול לעשות יותר כדי להגן על המשקיעים המקומיים מפני ניירות הערך המפוקפקים ששיווק להם ליהמן בראדרס, ניירות שעשויים להיות חסרי ערך עקב התמוטטות הבנק האמריקני.

יותר מ-40,000 מתושבי הונג קונג קנו בבנקים מקומיים ניירות ערך שקיבלו גיבוי של ליהמן, בסכום כולל של 20.2 מיליארד דולר של הונג קונג (2.6 מיליארד דולר אמריקני). כך מעריכה הרשות המונטרית של הונג קונג, שהיא הבנק המרכזי דה פקטו של הטריטוריה הסינית. רוב ההשקעות, כ-12.6 מיליארד דולר של הונג קונג (1.6 מיליארד דולר), היו במה שמכונה מיני-אג"ח.

המשקיעים, ובהם פנסיונרים שהשקיעו את חסכונות חייהם - התלוננו כי אנשי המכירות של הבנקים הטעו אותם ולא נתנו להם הסבר מלא על ניירות הערך הקשורים לליהמן בראדרס, שהכריז על פשיטת רגל בספטמבר 2008.

בשימוע שהתקיים (יום ג', 30.12.08) בבית הנבחרים, מיקדו הצירים את ביקורתם ב-HSBC, שהוא אחד הבנקים המכובדים ביותר בהונג קונג. הציר אייברהם שק אמר כי HSBC "בגד" במשקיעים.

הדירקטור שהתרשל

הבנק, שמרכזו בלונדון, מינה דירקטורים לחברה שהוקמה כדי להנפיק את המיני-אג"ח. HSBC גם שימש נאמן שהחזיק בבטוחה שגיבתה את ניירות הערך שבהם מדובר. בנקים אחרים בהונג קונג, אך לא HSBC, שיווקו את המיני-אג"ח למשקיעים.

פקידי הבנק אמרו בשימוע כי הבנק לא היה מעורב בתכנון המיני-אג"ח ולא היה אחראי על הבטחת טיבן.

החברה שהוקמה כדי להנפיק את האג"ח, שהיא חברה מן הסוג המכונה "כלי למטרה מיוחדת", הייתה מכל הבחינות "יצור שעיצב בנק ליהמן בראדרס", טענה סוזן סיירס, סגנית ראש המחלקה המשפטית של שלוחת HSBC בהונג קונג. "זו אינה אחריותנו כנאמן להגיב או להעיר למשקיעים על ניירות הערך שנמכרים להם", טענה.

ואולם צירי בית הנבחרים של הונג קונג טענו כי HSBC נושא באחריות רבה יותר כלפי המשקיעים. "כבנק מנוסה, בנק בינלאומי, הייתם חייבים להיות מודעים שניירות הערך הללו היו מלכודת ללקוחות", אמר הציר שק. "אינכם יכולים באמת לרחוץ בניקיון כפיכם. אתם הדירקטור", אמר ציר אחר, ג'יימס טו.

סיירס טענה כי לליהמן בראדרס היה דירוג אשראי גבוה כאשר נמכרו המיני-אג"ח, וכי ממשלת הונג קונג אישרה את ניירות הערך שהונפקו. "למרבה הצער, איש מאיתנו לא היה יכול לחזות את הנסיבות הנוראות שהתרחשו", טענה.