הבנקים הגדולים בשווייץ נזקקים לכספי הצלה

שני הבנקים הגדולים בשווייץ יקבלו מהממשלה וממשקיעים אחרים מימון חירום במיליארדי פרנקים שווייציים כדי לחלץ אותם מהמשבר הפיננסי. המניות של הבנק הגדול ביותר בשווייץ UBS, והבנק השני בגודלו קרדיט סוויס, נפלו (יום ה', 16.10.08) בראשית המסחר בבורסת ציריך, לאחר שהמשקיעים הגיבו בשלילה על הדוגמה האחרונה להשפעתו הדרמטית של משבר האשראי על הבנקים המובילים בעולם.

קרדיט סוויס, שהודיע גם על הפסד נטו של 1.3 מיליארד פרנקים שווייציים (1.2 מיליארד דולר) ברבעון השלישי של 2008, לאחר שמחק שוב חובות רעים בסך 2.4 מיליארד פרנק, נפל בשעות הבוקר בבורסת ציריך ב-9%, לעומת ירידה ממוצעת של 5% במניות הבנקים האירופיים.

UBS יקבל הזרמת הון בסך 6 מיליארד פרנק מממשלת שווייץ, ויעביר ניירות ערך ונכסים אחרים שאינם נזילים ממאזנו לקרן נפרדת, על-פי הסכם עם הבנק המרכזי של שווייץ.

הבנק השני, קרדיט סוויס, יגייס כספים ממשקיעים ובכללם רשות ההשקעות של נסיכות קטר, שהיא כבר בעלת מניות גדולה בבנק.

UBS: מחיקת נכסים וקיצוץ משרות

"בעסקה זו, ימנע UBS הפסדים פוטנציאליים עתידיים מנכסים אלה, יבטיח את המימון שלהם לטווח הארוך, יפחית נכסיו המסוכנים ויקטין את המאזן שלו", נאמר בהודעת הבנק השווייצי. מניות הבנק נפלו בראשית המסחר ב-6.8%.

UBS נאלץ עד כה למחוק 42 מיליארד דולר נכסים "רעילים" עקב משבר האשראי, יותר מכל בנק אירופי אחר, ומקצץ אלפי משרות, אך גם גייס עד כה הון ב-30 מיליארד דולר.

הבנק החל בשינוי המבנה שלו, לרבות הפרדת עסקי הייעוץ מזרוע בנקאות ההשקעות שלו, והודיע כי הוא צופה שהרווח שעליו ידווח ב-4 בנובמבר לרבעון השלישי של 2008, יהיה קטן. עם זאת, הכחיש הבנק שהוא מתכנן למכור את זרוע ההשקעות, וטען כי שילוב של בנק השקעות עם ייעוץ עסקי, עדיין נראה לו המודל המתאים.

קרדיט סוויס הודיע כי יגדיל את ההון ב"רובד 1" בכ-10 מיליארד פרנק, באמצעות גיוס מכמה משקיעים גדולים, ובהם חברה-בת של רשות ההשקעות של קטר. הבנק אמר תמורת הכסף הנפיק מניות ואגרות חוב ניתנות להמרה.

קרדיט סוויס נפגע פחות קשה מ-UBS במשבר האשראי. בשבוע שעבר הודיע הבנק כי הוא בוחן אפשרויות של רכישות למרות האווירה העסקית הגרועה.

מנכ"ל קרדיט סוויס, בריידי דוגן, אמר כי לבנק יש מאזן חזק הן בבנקאות ההשקעות והן בבנקאות הפרטית, והדבר נותן לו אפשרות להרוויח ברגע שיהיה מפנה בשוק.