אוצר ארה"ב רוכש מניות בבנקים הגדולים

הממשל האמריקני ירכוש מניות כ-125 מיליארד דולר בתשעת הבנקים הגדולים, ובכללם סיטיגרופ וגולדמן סאקס, בניסיון נוסף להחזיר את האמון במערכת הפיננסית.

שר האוצר הנרי פולסון, נגיד הבנק הפדרלי בן ברננקי ויו"ר החברה הפדרלית לביטוח פקדונות (FDIC) שילה בר, יודיעו על כך (יום ג', 14.10.08) במסיבת עיתונאים. הזרמת ההון המוצעת, תמורת מניות בכורה תהיה חלק מתוכנית ההצלה בסך 700 מיליארד דולר שאישר הקונגרס, ותבוא בעקבות צעדים דומים של מדינות אירופה שנועדו להפשיר את האשראי בשווקים באמצעות סיוע לבנקים הנתונים בקשיים.

עוד בנקים שיסייע להם הממשל יהיו וולס פארגו, ג'יי פי מורגן צ'ייס, בנק אוף אמריקה, מריל לינץ', מורגן סטנלי, סטייט סטריט, ובנק אוף ניו-יורק מלון.

הרכישות מלמדות על גישה חדשה של שר האוצר הנרי פולסון, שעד כה עשה נפשות לתוכנית הצלה שנועדה לרכוש נכסים רעים מגובי-משכנתאות מהפירמות הפיננסיות, מעביר כעת את המוקד לרכישת מניות בגלל הצורך הדחוף בהזרמת מזומנים למערכת, לנוכח מאמציהם של הבנקים לחדש את אמונם של המשקיעים, של הבנקים האחרים, ושל הלקוחות בהם.

הסיכוי שהממשל יתמוך בבנקים גרמה לעלייה מחודשת של המניות בכל העולם. מדד סנטנדרד אנד פור'ס 500 התאושש בוול סטריט מהשבוע הגרוע ביותר שלו אחרי 75 שנה, ועלה ב-11.6%. המניות באסיה עלו אף הן ומדד ניקיי 225 קפץ ב-13.4%, הקפיצה היומית הגבוהה ביותר שלו מעולם.

האוצר האמריקני מתכנן לרכוש מניות של סיטיגרופ ושל ג'יי פי מורגן ב-25 מיליארד כל אחד, עוד 25 מיליארד דולר מניות ירכוש בבנק אוף אמריקה ולבנק שרכש, מריל לינץ', יחד. וולס פארגו, שרכש את בנק ואקוביה, יקבל לפחות 20 מיליארד דולר, גולדמן סאקס ומורגן סטנלי יקבלו 10 מיליארד דולר כל אחד, וסטייט סטריט ובנק אוף ניו-יורק יקבלו כ-3 מיליארד דולר כל אחד.

הגבלות על הטבות למנהלים

הממשל יקבל את מניותיו באופן שלא ידלל את שווין של המניות הרגילות. ראשי תשעת הבנקים זומנו לאוצר ביום ב' וקיבלו הסברים מפי פולסון. כל הבנקים יצטרכו להכפיף עצמם להגבלות שהטיל הקונגרס על תשלומי ההטבות למנהליהם.

עוד 125 מיליארד דולר ישמשו את האוצר לשנות את מבנה ההון של בנקים אחרים במדינה. ניל קשקרי, פקיד האוצר האמריקני הממונה על ביצוע תוכנית ההצלה, אמר (יום ב', 13.10.08) כי רכישות המניות מיועדות לסייע לפירמות "בריאות".

על-פי התוכנית, שעליה יודיעו ראשי המשק האמריקני, תערוב הממשלה לשלוש נים לחובות חדשים מסוגים מסוימים שלקחו הבנקים, כדי להקל עליהם לממן מחדש את התחייבויותיהם. ההודעה תימסר בעקבות הודעת צרפת, גרמניה, ספרד הולנד ואוסטריה על התחייבותן לערוב ב-1.8 טריליון דולר להלוואות הבנקים ולחובותיהם.

כמו-כן יודיעו ראשי המשק האמריקני על הרחבת הכיסוי שנותנת FDIC לחשבונות בבנקים שאינם נושאים ריבית, חשבונות שהם בדרך כלל עסקיים.