"ספטמבר השחור" ניפץ את אמון הבנקים זה בזה

הבנקים המרכזיים בעולם וגופי הפיקוח על הבנקים מגבירים (יום ג', 30.9.08) את מאמציהם לשחרר את הלחץ החדש המופעל על שווקי הכספים, עקב המהלומה הקשה שהנחית בית הנבחרים האמריקני על תוכנית הממשל להצלת המגזר הפיננסי.

הבנקים המרכזיים בעולם הכפילו את סכומי הסיוע שהעמידו לרשות הבנקים והגופים הפיננסיים המסחריים האחרים, ל-620 מיליארד דולר, אך ביום ג' עדיין לא נראו סימנים שצעד זה תרם להפשרת הקיפאון בשווקי הכספים. הבנקים ממשיכים לצבור מזומנים ולהתכונן לצרות הממשמשות ובאות במשבר האשראי המעמיק והולך.

אנליסטים אומרים כי אפשר שהבנקים המרכזיים ייאלצו כעת לקצץ בריבית בצעד מתואם, לאחר שהזרמות המזומנים המאסיביות כמעט לא הועילו להקל על מחנק האשראי, המאיים להפוך להתמוטטות מערכתית גדולה יותר שעלולה לסכן את הכלכלה בעולם כולו.

לאחר שבית הנבחרים בוושינגטון דחה את תוכנית ההצלה, נפלו המניות בוול סטריט נפילה תלולה שלא הייתה כמוה מאז יום ב' השחור בשנת 1987. ביום ג' המשיכו המניות ליפול גם בבורסות באסיה בכ-3.5%.

מומחה פיננסי אוסטרלי, רורי רוברטסון אמר (יום ג', 30.9.08) בסידני לסוכנות רויטרס כי כעת הזמן המתאים ביותר להורדת ריבית מתואמת בעולם.

אוסטרליה: לאשר את תוכנית ההצלה בכל זאת

,אוסטרליה ואירופה פועלות לשכנע את הקונגרס האמריקני לאשר בכל זאת את תוכנית ההצלה", אמר ראש ממשלת אוסטרליה, קווין רד, ביום ג'. "מה שחשוב הוא שכל מי שיש לו רצון טוב ברחבי העולם, יפעל בתיאום עם ידידינו בארה"ב כדי לדאוג לכך שהצעדים הנכונים יינקטו באמצעות התהליך הפוליטי האמריקני כדי לייצב את המערכת הפיננסית הגלובלית", אמר רד במסיבת עיתונאים.

הבנק המרכזי של יפן הזרים ביום ג' 3 טריליון ין (28.3 מיליארד דולר) במאמץ נוסף להקל את הלחץ על הין בשווקים עקב סירובם של בנקים יפניים להלוות כסף לפירמות לא-יפניות, בגלל סגירת ספריהם עם סיום הרבעון השלישי של שנת 2008 ביום ג', 30 בספטמבר. ההזרמה של הבנק המרכזי היפני הייתה הצעד הגדול ביותר שנקט מאז חדל להציף את הבנקים בינים בשנת 2006.

הבנק המרכזי של אוסטרליה הזרים ביום ג' לשוק 1.95 מיליארד דולר אוסטרלי כדי להגדיל את יכולתם של הבנקים האוסטרליים לספוג זעזועים.

במאמץ לעודד את שוקי ההון, אסר גוף הפיקוח הפיננסי של דרום קוריאה מכירות של מניות בחסר (שורט), וטייוואן הודיעה כי תחמיר את ההגבלות על מכירות כאלה. הונג קונג הודיעה כי היא מוכנה לנקוט צעדים אגרסיביים נגד מוכרים בשורט, סוג מסחר שבו המשקיעים מרוויחים מנפילת מנייה.

המשקיעים נבהלו מחוסר היכולת של קובעי המדיניות לדרבן את הבנקים להגדיל את ההלוואות, למרות שהעמידו לרשותם סכומים גדולים לטווח קצר.

ספטמבר השחור ניתץ את האמון

במה שכמה אנליסטים מכנים "ספטמבר השחור", ניתצו פשיטת הרגל של להמן בראדרס, הלאמת ענקית הביטוח AIG וחיסולם של ענקי בנקאות כמו וושינגטון מיוצ'ואל, את האמון של הבנקים והגופים הפיננסיים זה בזה.

הלחצים בשווקים פגעו גם בשוק המסמכים המסחריים המשמשים את החברות לגיוס מזומנים לזמן קצר, התפתחות שעלולה לגרום לפגיעה חמורה יותר בפעילות הכלכלית.

הבנקים מתקשים יותר ויותר להשיג מזומנים כדי לממן את פעילותם ועסקיהם, והדבר גורם להסתערות של הגופים הפיננסיים על כל מקור של דולרים.

סיום הרבעון השלישי של 2008 (יום ג', 30.9.08) זירז אף הוא את הבנקים להימנע מלהלוות, והחמיר את הלחץ.

הבנק הפדרלי של ארה"ב הכפיל ביום ב' את קווי החלפת המזומנים שהונהגו בעיצומו של המשבר עם הבנק המרכזי האירופי ושמונה בנקים מרכזיים אחרים, מ-290 מיליארד דולר ל-620 מיליארד דולר. צעדי הבנקים המרכזיים העמידו לרשות הבנקים המסחריים יותר מצורכיהם, אבל רבים מהם עדיין לא ממהרים להיפרד מהמזומנים שלהם.

"איש אינו רוצה כרגע להלוות משום שיש פחד רב מדי", אמר בכיר בבנק השקעות אירופי בסינגפור לסוכנות רויטרס. "רוב הבנקים מרפדים את עצמם בחגורת מזומנים נאה למקרה הצורך".