בנק לאומי קיבל אישור לעסוק בייעוץ פנסיוני

הממונה על שוק ההון במשרד האוצר, ידין ענתבי, חתם על רישיון של יועץ פנסיוני לבנק לאומי. עד היום קיבלו 7 בנקים רישיון כזה: בנק אגוד, בנק מזרחי-טפחות, הבנק הבינלאומי, בנק דיסקונט, בנק מרכנתיל דיסקונט, בנק אוצר החייל ובנק פועלי אגודת ישראל.

מודל הייעוץ הפנסיוני נקבע בחקיקה בהתאם להמלצות ועדת בכר, על פיהן יש לאפשר את כניסת הבנקים לתחום הייעוץ הפנסיוני לאחר מכירת קופות הגמל וקרנות הנאמנות שהיו בבעלותם. כזכור, במסגרת החקיקה הוגבלו הבנקים בייעוץ הפנסיוני כך שלא יוכלו לייעץ לגבי ביטוחי מנהלים, מצב זה יצר עיוות הפוגם בייעוץ האובייקטיבי. לכן, בחודש דצמבר 2007 עודכן החוק כך שהייעוץ הפנסיוני שיינתן בבנקים החל מינואר 2009 יהיה לגבי כל המוצרים הפנסיונים.

לפני מספר חודשים נקבע מודל שנותן יתרון לבנקים הקטנים והבינוניים בכניסה לייעוץ פנסיוני לשכירים, במטרה לאפשר להם להתבסס בשוק הייעוץ הפנסיוני, הנמצא עדיין בראשית דרכו. בנוסף, נקבע כי כניסת הבנקים הגדולים לתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים תידחה לאוגוסט 2010. עם זאת, הבנקים הגדולים יוכלו, לאחר קבלת הרישיון, להעניק ייעוץ פנסיוני ביישובי פריפריה שפריסת הבנקים הקטנים והבינוניים בהם מצומצמת. מדובר בכ-20% מאוכלוסיית השכירים בישראל.

האוצר טוען כי הצורך בבניית שוק ייעוץ פנסיוני איכותי מתחזק לאור החלת פנסיה חובה לכלל העובדים במשק, וכי ייעוץ פנסיוני זמין ונגיש לצד האחדת כללי המיסוי על המוצרים הפנסיוניים והאפשרות לניוד פנסיוני - "יסייעו לצרכנים לחסוך בתבונה".