אילנות בטוחה במקום בנק: משיקה מערך שירותי ייעוץ וניהול פיננסי למשקי בית

חברת ההשקעות אילנות בטוחה מרחיבה ומעמיקה את פעילותה במגזר הפרטי ומשיקה סדרת שירותים ומוצרים ייחודיים למשקי הבית. מדובר בפעם הראשונה בישראל, גוף חוץ בנקאי, מציע מגוון שירותי ניהול כספים ללקוחות משקי הבית.

בית ההשקעות אילנות בטוחה שבבעלות אי.די.בי פיתוח, ודיסקונט השקעות, מנהל על-פי פרסומי D&B (דן אנד ברדסטריט) נכסים בשיעור של כ-3.6 מיליארד דולר.

אריק שטיינברג, מנכ"ל בית ההשקעות אילנות בטוחה מסר, כי משקי הבית הנם נדבך מרכזי בפעילות החברה ומקור לפוטנציאל עסקי רב עבורה: "מסקרים שערכנו באמצעות מכון גיאוקרטוגרפיה ו-Market Watch התברר, כי משקי הבית בישראל מקבלים בדרך כלל החלטות פיננסיות אסטרטגיות באופן אקראי ולא מקצועי. עוד מצאנו כי 2%-1% מהם נעזרים בשירותי ייעוץ וניהול נכסים מקצועי".

לדבריו, אילנות בטוחה מציעה ללקוחות משקי הבית פתרון מקצועי, אישי ואובייקטיבי בתכנון וניהול נכסים פיננסים, מתוך ראייה כוללת של נכסי הלקוח, תוך התחשבות בצרכיו הייחודיים. עוד הוסיף שטיינברג, כי לאור הידע המקצועי שנרכש בחברה משך שנים רבות, התאימה ויישמה אילנות בטוחה, שיטה ייחודית לניהול תיקי השקעות, המסתמכת על מודל מרקוביץ'. מודל הנחשב בחו"ל, כמודל הכלכלי המוביל לניהול תיקי השקעות ואשר הותאם לאפיקי ההשקעות ותנאי שוק ההון בישראל.

כמו כן, הרחיבה החברה את מערך השירותים למשקי הבית, הכולל סדרה של מוצרים ושירותים ייחודיים. במסגרת תחום ניהול השקעות, מציעה אילנות בטוחה ללקוחות משקי הבית שני מוצרים: ניהול השקעות אישי החל מ-100,000 שקל וניהול תיק השקעות דינמי באמצעות קרנות - החל מ-20,000 שקל.

ניהול ההשקעות אישי ללקוחות ברשותם סכום של למעלה מ-100,000 שקל מתבצע בשלושה שלבים: בשלב הראשון - (איפיון צרכים) לאחר פניית הלקוח למומחה ההשקעות של אילנות בטוחה, מתבצע אפיון הלקוח באמצעות שאלון הכוונה לקביעת המסלול המתאים ביותר לאופיו מבין 10 מסלולי השקעה - החל מן המשקיע השמרני ועד המשקיע הנועז. השאלון בודק מהן מטרותיו הפיננסיות המוגדרות של המשקיע, מהם טווחי ההשקעה הרצויים לו, מהם סכומי ההשקעה שברשותו ועד כמה הוא מוכן לסיכונים הכרוכים בהשקעה.

בשלב השני - (ניתוח מצב לקוח) מתבצע ניתוח התפלגות הנכסים הפיננסיים שלו בחלוקה לאפיקי השקעה (מניות,מדד, מט"ח ושקלי לא צמוד) ובדיקת התאמה בין אפיון הלקוח וצרכיו לבין מצב הנכסים הקיים. על פי ניתוח התפלגות הנכסים יבצע יועץ ההשקעות של אילנות בטוחה בדיקת יעילות אפיקים הכוללת שיקולי מיסוי, נזילות, מטרות הלקוח וצרכיו הפיננסיים.

בשלב השלישי - (הצעת פתרון השקעתי וניהול) לאחר איסוף נתונים אלו, "יתפור" מנהל התיקים של אילנות בטוחה תיק השקעות יעיל ומותאם אישית ללקוח. מסלולי ההשקעות של הלקוחות ניבחנים ע"י ועדת ההשקעות של אילנות בטוחה אשר מתאימה את תמהיל ההשקעות של המסלולים למצב השוק .יועצי ההשקעות מתאימים לאור זאת את תיקי הלקוחות לאור איפיון הצרכים האישי. הלקוחות יכולים לעקוב אחרי תיק ההשקעות שלהם באמצעות פגישות שוטפות עם יועץ ההשקעות האישי, וכן באמצעות צפיה באתר האינטרנט של החברה ומקבלים בנוסף דיווח חודשי שנישלח לביתם.

ניהול דינמי באמצעות קרנות ללקוחות שברשותם החל מ-20,000 שקל מציעה אילנות בטוחה ניהול תיק ההשקעות באמצעות קרנות נאמנות.

הלקוח יכול להיכנס לאתר www.ib-online.co.il (ראו קישור משמאל) ולמלא שאלון הכוונה, לקביעת המסלול המתאים ביותר לאופיו, או לבחור מסלול השקעה באופן עצמאי. השאלון, אשר בעזרתו ייקבע מסלול ההשקעה המתאים, מורכב משאלות כגון מהי מטרת ההשקעה (?), לאחר כמה זמן יהיה המשקיע מעוניין למשוך את כספו (?), מהי התשואה הכספית לה הוא מצפה מן ההשקעה (?) וכו'. לאחר שהלקוח בחר באחד מן המסלולים הוא מופנה לייעוץ למנהל תיקים מומחה אשר יתאים לו את מסלול ההשקעה הסופי.

תיק ההשקעות נבנה מתמהיל קרנות נאמנות הטובות ביותר בישראל אשר נבחרות מכלל הקרנות המנוהלות בארץ לאחר בחירה ודרוג אובייקטיבי בהתאם למודל ייחודי שפותח בחברה.

באופן עקבי, אחת לחודש, מתבצע תהליך התאמה ובחינה מחודש של דירוג הקרנות, זאת על מנת להבטיח שמודל ניהול הקרנות הדינמי יכיל תמיד את הקרנות האיכותיות ביותר מתחומן.

בנוסף לניהול תיקי השקעות מציעה אילנות בטוחה לציבור משקי הבית סל מוצרים פיננסים , שרותי מסחר ותמיכה: פיקדונות שקליים שבועיים בריבית הגבוהה ביותר במערכת הבנקאית, פיקדונות במט"ח, פיקדונות OTC.

לרשות לקוחות פעילים בבורסה מוצעות מערכות מסחר און ליין בחדרי העסקות של החברה ובאמצעות האינטרנט, לביצוע מסחר בניירות ערך ואופציות בארץ ובחו"ל, ומסחר בעסקות FOREX במט"ח.