סיטיגרופ יחזיר מיליארדים ללקוחות

המוסד הפיננסי הגדול ביותר בארה"ב, סיטיגרופ, ירכוש בחזרה מהציבור אגרות חוב ששעריהן נקבעים במכרזים תקופתיים, בסכום כולל של שבעה מיליארד דולר, וישלם קנסות בסך 100 מיליון דולר, במסגרת הסדרים עם גופי הפיקוח הפדרליים והמדינתיים בארה"ב. כך הודיע (יום ה', 7.8.08) הבנק האמריקני.

סיטיגרופ יקנה בחזרה את ניירות הערך מרבבות משקיעים ברחבי ארה"ב, על-פי הסכמים נפרדים שחתם עם הוועדה הפדרלית לניירות ערך ולבורסה, עם התובע הכללי של מדינת ניו-יורק אנדרו קואומו ועם גופי פיקוח אחרים. רכישת האג"ח מהציבור חייבת להסתיים עד נובמבר 2008.

סיטיגרופ ישלם גם קנס עונשי של 50 מיליון דולר למדינת ניו-יורק וקנס עונשי נפרד לאגודת מנהלי ניירות הערך בצפון אמריקה, המייצגת את גופי הפיקוח על ניירות הערך ב-50 מדינות ארה"ב ובוושינגטון הבירה.

הוועדה לניירות ערך ולבורסה שוקלת אף היא להטיל קנס על סיטיגרופ, מסרה לינדה תומסן, מנהלת אכיפת החוק בוועדה, במסיבת עיתונאים.

ההסדרים הושגו לאחר שהבנק הואשם כי עודד את לקוחותיו לרכוש את האג"ח אף שידע כי השוק שלהן אינו בטוח. סיטיגרופ, שמרכזו בניו-יורק, לא הודה ולא הכחיש בהסדרים שעשה, כי עבר עבירה כלשהי.

התובע הניו-יורקי קואומו איים להעמיד את הבנק לדין על מכירת ניירות הערך במרמה ובהשמדת ראיות.

שוק אגרות החוב ששעריהן נקבעים במכרזים מסתכם בארה"ב ב-330 מיליארד דולר. השוק התמוטט בפברואר 2008 בעיצומו של משבר האשראי.

"יותר ממחצית האחזקות של הלקוחות הפרטיים שלנו בניירות ערך (ששעריהן נקבעים במכרזים), נפדו או נמכרו בערכם הנקוב מאז החל המשבר", נאמר בהודעת סיטיגרופ. "אנו נשארים מחויבים להמשיך את עבודתנו על יוזמות שיבטיחו את הנתיב הטוב והבטוח ביותר לספק נזילות ללקוחותינו".

גופי הפיקוח הפדרליים והמדינתיים חוקרים כמה בנקים גדולים על שיווק ניירות הערך הללו. משרדו של קואומו הגיש בחודש שעבר תביעה משפטית נגד הבנק השווייצי UBS על מכירת ניירות ערך ששעריהם נקבעים במכרזים במיליארדי דולרים. מדינות אחרות, וסבן מסצ'וסטס וטקסס, הגישו תלונות דומות. מסצ'וסטס האשימה בשבוע שעבר את מריל לינץ' במירמה על עידוד המכירות של ניירות ערך מסוג זה.