שר המשפטים ח"כ מאיר שטרית, אישר בימים אלה "צו איסור הלבנת הון", הקובע את האיסורים והמגבלות שנועדו להקשות על עבריינים להלבין הון.
הצו החדש מחייב מנהלי תיקים - מנהל תיקים מוגדר כתאגיד בנקאי ו/או חבר בורסה, בשורה של דיווחים לרשויות, על חשבונות ותנועות של כספים גדולות יחסית של לקוחותיו.
הצו החדש שניתן לפי סעיפים 7(ב) ו-32(ג) לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000, פורס למעשה "רשת", שאמורה לאפשר לרשויות החוקרות לגלות מידע המעלה חשד לכאורה לעבירות של הלבנת הון בלתי חוקית.
הצו החדש טעון עתה חתימתם של שר האוצר סילבן שלום והשר לביטחון פנים עוזי לנדאו, ואישור ועדת החוקה חוק ומשפט. הצו ייכנס לתוקף לאחר כל אלה עם חתימתו של השר שטרית.
על-פי הצו, מנהל תיקים נדרש למסור שורה של דיווחום אודות לקוחותיו. אלה מקצתם:
- מסירת דיווח על לקוח עבורו הוא מנהל מספר חשבונות;
- התקשרות עם לקוח שהגיע אליו שלא באמצעות אדם מוכר, אם הסכום ההתחלתי בחשבון המנוהל עולה על 250 אלף ש"ח;
- על כל העברת נכסים פיננסיים מחשבון מנוהל בסכום שווה ערך ל-200 אלף ש"ח;
- מנהל תיקים ידווח לרשות המוסמכת על פעולות של לקוח, שלאור המידע המצוי ברשות מנהל התיקים, נחשבות בעיניו כבלתי רגילות, אך בלא צורך בהצגת שאלות ובבירור עובדות אל מול הלקוח. בקטגוריה זו נדרש מנהל התיקים לדווח על פעולות שנעשתה להערכתו במטרה לעקוף את חובת הדיווח שנקבעה, על פעולות הנעשות תוך שידול ו/או מעורבות בן משפחה או שותף בחשבון המנוהל, במידה ונראה כי חשבון הלקוח מנוהל עבור אחר - מבלי שהלקוח הצהיר על כך; וכן על כל פעולה בסכום הגדול מ-200 אלף ש"ח, הניראית חריגה ו/או בהוראת מיופה כוח שאינו רשום ככזה בחשבון המנוהל ו/או כל פעול הניראית חריגה מבחינת היקפה או ביחס ליתרת הסכום [סעיף זה מחייב את הבנקאי/חבר הבורסה לבלוש למעשה אחר לקוחו, י.י.];
- הצו האמור מחייב מנהל תיקים להעביר מידע מפורט לפרטי פרטים, כולל סכומים, סוגי פעילות, סוגי מטבע, חשבונות, שמות, מספר זהות, מען, מספרי טלפון, תאריך לידה - ובקיצור, כל מידע היכול "לסגור" או "להסגיר" את לקוחו.
הצו מחייב את מנהל התיקים לשמור על סודיות ולהימנע מכל דיווח ללקוח על המידע שהוא נאלץ להעביר בעניינו. כמו כן נדרש מנהל תיקים לחזיק במשך שבע שנים, את כל המידע אודות הפעילות שהוא מבצע עבור לקוחותיו.
מנהל התיקים מחוייב בנוסף להקים מאגר מידע לצורך ניהול מספרי החשבונות, מיופי הכוח, הנאמנים, הנהנים, בעלי השליטה וכו'; וכן לשמור במשך שבע שנים כל מסמך בקשר לביצוע פעולה שסכומה שווה ל-50 אלף ש"ח או יותר.
על-פי הצו שנקבע מכוח החוק, מנהל תיקים יהיה פטור מדיווח אם הפעולה נעשתה מחשבון מנוהל של לקוח שהוא מוסד ציבורי, תאגיד בנקאי, בנק הדואר, מבטח, חבר בורסה, קופת גמל, קרן. לגבי כל היתר, ובמיוחד לגבי בעלי חשבונות פרטיים, מחוייב מנהל תיקים בדיווח.
על-פי סעיף 35 לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000, תחילתו של הצו הוא במועד שייקבע על-ידי שר המשפטים.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה