לקראת סוף שנה הטבות בקופות וקרנות בנק הפועלים

בנק הפועלים ממשיך יוצא בפעילות סוף שנה תחת הכותרת "קו המטרה" ומציע מגוון הטבות ואפשרויות הפקדה למשקיעים בקופות גמלו, קרנות השתלמות וקופות פיצויים המבקשים לנצל את הטבות המס לקראת סוף השנה.

במקביל, מגביר הבנק מגביר את פעילות הייעוץ בתחומי ההשקעות בכלל ובנושא קופות הגמל וקרנות נאמנות בפרט.

הפקדה לקופת גמל מהווה אפיק נוח לחסכון ארוך טווח, הנהנה ממספר רב של יתרונות: יצירת מקור הכנסה לגיל הפרישה, יצירת חשבונות לצבירת ותק ויצירת קרן הונית, ניצול הטבות מס בהפקדות על פני כל השנה, או כל חסכון יעודי אחר (ילד/נכד, רכב וכו').

לבקשת הלקוח יעמיד הבנק יעמיד במהלך חודש דצמבר אשראי למפקידים בתנאים נוחים ובמגוון רחב של ערוצים. במהלך חודש דצמבר לנוחות הלקוחות.

השנה הסכום המירבי המזכה בהטבות מס הינו 13,392 ש"ח בקופות הגמל ו- 13,930 ש"ח בקרנות ההשתלמות. סך ההטבה לפי מס שולי של 50% הינו 5,301 ש"ח בקופות גמל ו- 4,478 ש"ח בקרנות הנאמנות.

החל מראשית דצמבר יעמיד הבנק הלוואות למפקידים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, יציע מגוון הטבות ויאפשר מספר ערוצים להפקדה לנוחות הלקוחות:

א. אשראי בתנאים מועדפים אשראי להפקדות בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות וקופות פיצויים על פי בקשת הלקוח ובתנאים מועדפים. ההלוואות יועמדו לתקופות של שנה ושנתיים בריביות אטרקטיביות.

השנה גם הטבות מסהלוואות שתבוצענה בתקופה זו לשנתיים תהיינה בריבית של פריים מינוס 6% לתקופה של 30 יום מביצוע וגם פטור ממס.

הטבות במס: ההלוואה ולתקופה המשלימה ל- 24 חודשים בפריים בלבד. השנה הסכום המירבי המזכה בהטבות מס הינו 13,536 ש"ח בקופות הגמל ו- 14,140 ש"ח בקרנות ההשתלמות. ההטבה לפי מס שולי של 50% הינה 5,358 ש"ח בקופות גמל ו- 4,545 ש"ח בקרנות הנאמנותהשתלמות.

סך ההטבות מקופות הגמל וקרנות ההשתלמות עד 9,903 ש"ח.

פטור ממס: הפקדת 20,000 ש"ח לקופות גמל (לכל החשבונות של הלקוח גם יחד) לתקופה שבין 14.7.02 - 31.12.02, יהיו פטורים ממס על הרווח הריאלי לכל תקופת החסכון.

II.הטבות : לקוח שמעביר קופת גמל או קרן השתלמות מבנק אחר, יקבל מענק של עדשיופקד לקופה 1%, לפי גובה היתרה המועברת, המענק יופקד לקופה.

מתנה: סוף שבוע זוגי כפרי ב- 199 ש"ח למפקידים בקרנות השתלמות לעצמאים ("כנרת" ו"להבה").
.

ג. מגוון ערוצי הפקדה: באמצעות כרטיסי אשראי, באינטרנט ובטלפון.

- לקוחות בנק הפועלים ובנק קונטיננטל יכוליםניתן להפקיד במגוון לקופות הגמל וקרנות ההשתלמות של בנק הפועלים באמצעות כרטיסי האשראי מתשלובת ישראכרט ואמריקן אקספרס. , ולשלם העמיתים המפקידים באמצעות כרטיס האשראי יוכלו לשלם בתשלומים (עד 12 תשלומים בריבית "פריים + 0.5%", - ריבית קבועה) ובנוסף לצבור כוכבים/נקודות בכרטיס האשראי.

- לקוחות בנק הפועלים המנויים על שירות "פועלים באינטרנט" יוכלו להפקיד לקופת הגמל או לקרן ההשתלמות באמצעות חשבונם באתר www.bankhapoalim.co.il, ולהנות מהטבה של החזר דמי ניהול בשיעור של 0.25% מדמי הניהול שיגבו ב- 2003 על הפקדה שתתבצע במהלך דצמבר 2002, וזאת בהנחה שהלקוח לא קיבל הנחה אחרת. בנוסף ניתן לחשב את גובה ההפקדה המבטיח ניצול אופטימלי של הטבות המס באמצעות מחשבון מס המצוי באתר הבנק.