חברות ביטוח החלו להציע השקעות בחו"ל בביטוחי חיים

חברת "כלל ביטוח" הוסיפה שלושה מסלולי השקעה חדשים למגוון ערוצי ההשקעה הקיימים, בתכניות ביטוח חיים מסוג "פרופיל": מסלול שקלי המבוסס על השקעות באגרות חוב ופקדונות לא צמודים, ושני מסלולים המבוססים על השקעות בחו"ל - מסלול חו"ל סולידי המתמחה בהשקעות סולידיות באג"ח הנסחרות בחו"ל ומסלול חו"ל מניות המתמחה בהשקעות במניות.

המסלולים החדשים מתווספים לששת מסלולי ההשקעה הקיימים בתוכניות ביטוח החיים מסוג "פרופיל". לקוחות חדשים ולקוחות שכבר רכשו את אחת מתוכניות ה"פרופיל", יוכלו, מעתה, לשלב את מסלולי ההשקעה החדשים כחלק מתיק ההשקעה הכולל שלהם.

חנה הולצשטיין, המשנה למנכ"ל כלל ביטוח ומנהלת אגף ביטוח חיים ובריאות, אמרה כי ההחלטה להוסיף מסלולי חו"ל לרשות המבוטחים הינה צעד נוסף למימוש חזונה של כלל ביטוח בבנית מוצרי ביטוח מתקדמים המאפשרים ללקוחות כלל לפזר את תיק הביטוח שלהם בין מספר ערוצי השקעה מגוונים.

הולצשטיין הוסיפה כי "ההשקעה בחו"ל הפכה לחלק בלתי נפרד מתיק ההשקעות של ישראלים רבים, ומהווה דרך נוחה, פשוטה וזולה לגיוון תיק ההשקעות המקומי עם שווקים גלובליים שאינם תלויים במצב הגיאופוליטי בארץ. המסלול השקלי נועד להשלים את תמונת אלטרנטיבות ההשקעה בארץ ויצא לאור דרישת לקוחות כלל המעדיפים לבחור באלטרנטיבה שקלית טהורה שאינה צמודה למדד."

גבי פרל, המשנה למנכ"ל כלל ביטוח וראש אגף לנכסים פיננסים, אמר כי המשקיעים במסלולי "פרופיל" נהנים מחוסנה הפיננסי של כלל ביטוח, חברת הביטוח המובילה בישראל, ומהמוניטין, המקצוענות והמיומנות של זרוע ההשקעות שלה, 'כנף'.

"ניהול מסלולי ההשקעות על-ידי 'כנף' מעניק למבוטחים את כל היתרונות לגודל של חברה המנהלת השקעות בהיקף של מיליארדי שקלים כגון: עמלות פעולות בניירות ערך והמרות מט"ח מהנמוכות בשוק, פעילות ישירה מול ברוקרים בחו"ל, ותשתית מתקדמת של מערכות מידע", אמר פרל.

תכניות ביטוח החיים מסוג "פרופיל", הן "פרופיל אישי" ובמיוחד ביטוח מנהלים לבכירים "פרופיל מנהלים Platinum" הבלעדיות לכלל ביטוח, הפכו מאז השקתן ללהיט בקרב המבוטחים. דורית זינגר, סמנכ"ל שיווק ומו"פ בכלל ביטוח, אמרה כי "התכניות מעניקות גמישות מלאה ללקוח בבחירת מסלול ההשקעה שלו, ומאפשרות לו להתאים את מסלולי ההשקעה, על-פי המצב בשוק. זאת בניגוד לפוליסות מהדור הישן המתנהלות במסלול השקעה אחד בלבד. אין ספק שהאפשרות לגוון גם באמצעות מסלולי ההשקעה בחו"ל תגביר את האטרקטיביות של הפוליסות מסוג פרופיל", אמרה זינגר.

היא ציינה, כי הוספת מסלולי ההשקעה החדשים עולה בקנה אחד עם מדיניות כלל ביטוח השואפת לחדשנות מתמדת בפיתוח מוצרים ולהובלת שוק הביטוח הישראלי.

שלושת המסלולים החדשים מצטרפים לששת המסלולים שהיו קיימים עד כה בפוליסות "פרופיל": מסלול אג"ח (שמשקיע רק באג"ח ובפקדונות), מסלול מט"ח (שלפחות 85% מנכסיו צמודי מט"ח), מסלול מניות (לפחות 85% מנכסיו מושקעים במניות), ושלושה מסלולים מעורבים (סולידי, מעורב וגמיש).