קנס לקופות הגמל פרפקט, אקסלנס וילין לפידות

הממונה על שוק ההון, הביטוח והחיסכון במשרד האוצר, ידין ענתבי, הטיל (יום ד', 7.11.07) קנס כספי על החברות המנהלות של קופות הגמל פרפקט קופות גמל, אקסלנס נשואה גמל וילין לפידות ניהול קופות גמל - בשל הפרת הוראות הממונה בנושא שיערוך נכסיהם הלא סחירים. הקנס לכל חברה עומד על 37,500 שקל.

במהלך החודשים האחרונים, ערך אגף שוק ההון ביקורת מקיפה בנושא שיערוך הנכסים, בכ-20 חברות מנהלות של קופות גמל. במרבית החברות נמצא כי מערך הבקרה לעניין אופן שערוך הנכסים בחברות, לוקה בחסר. החברות נדרשו לשפר את מערך הבקרה ולבצע ביקורת פנים בנושא, בעקבות הביקורת ובהתאם לחומרת הממצאים בכל אחת מהחברות.

בבדיקה שנערכה בקופות הגמל, פרפקט ואקסלנס (בגין הקופות- עוגן, אוצר וכוכב), נמצא כי התשואות שהוצגו לעמיתים הושפעו ממספר ליקויים ולכן בנוסף על הקנס הכספי, נדרשו קופות הגמל של אקסלנס לתקן את הדוחות הכספיים נכון ל-31 בדצמבר 2006, כך שישקפו באופן נאות את שוויים של נכסי הקופה לתאריך המאזן. כמו-כן נדרשו הקופות לתקן את הדיווחים החודשיים למשרד האוצר בגין חלק מחודשי השנים 2006 ו-2007. לגבי קופות הגמל של פרפקט שוקל הממונה נקיטת צעדים דומים.

עוד נמצא, כי בקופות הגמל פרפקט, אקסלנס וילין לפידות, קיימים "כשלים מהותיים באופן חישוב השווי ההוגן של הנכסים הלא סחירים בהן, וכן כשלים בהתנהלותה של הנהלת החברה, ועדת ההשקעות, רואה החשבון המבקר ומבקר הפנים".

הנהלת הקופות האמורות התחייבה בפני הממונה על שוק ההון להסיק את המסקנות המתבקשות ולפעול לשיפור הבקרה ואופן שערוך הנכסים בהן. מלשכת הממונה על שוק ההון נמסר, כי הוא רואה חשיבות רבה בהצגת שווים ההוגן ובאיכות אופן שיערוך נכסי הגופים המוסדיים המשפיעים ישירות על זכויות החוסכים וכן בחיזוק מנגנוני הפיקוח והבקרה בחברות - אשר מתפקידם למנוע הישנות מקרים דומים בעתיד".

צילום: הקנסות - לאחר ביקורת שנמשכה חודשים