ההסתדרות השלימה בחירת יועצי הפנסיה

אגף הפנסיה בהסתדרות, בראשות עו"ד דורית טנא-פרצ'יק, השלים את הליך בחירת היועצים הפנסיונים הפרטיים, שיעניקו לעשרות אלפי עמיתי קרנות הפנסיה הוותיקות שצברו 70% פנסיה, ייעוץ פנסיוני חד-פעמי, בעלות של 500-700 שקל בלבד - מחיר הנחשב לנמוך-סמלי.

מדובר במכרז כפול שהשיג עבור כ-250 אלף העובדים בקרנות הוותיקות ייעוץ פנסיוני חד-פעמי, ובמקביל אפשרות לביטוח אובדן כושר עבודה מלא בעלות נמוכה מאוד ולתקופה ארוכה, עד לקבלת פנסיה מהקרן הוותיקה - במקרה שיחליטו להקפיא את זכויותיהם בה ולעבור לקרן אחרת. תפקיד היועצים הוא לבדוק את כדאיות המעבר לעמית. עמיתים אלה יזדקקו בקרוב יותר לייעוץ, בעקבות כוונת האוצר לשנות את החוק ולאפשר להם לעבור למסלולי פנסיה אחרים.

העמיתים שיקבלו את הייעוץ יוכלו לבדוק את הכדאיות הכלכלית של הקפאת הזכויות בקרן הוותיקה, ומאחר והקפאת הזכויות בקרן הוותיקה משמעותה ביטול הביטוח מפני נכות, לפי תקנוני הקרנות הוותיקות, דאג אגף הפנסיה לוודא כי לעמיתים אלה יהיה ביטוח מלא נגד אובדן כושר עבודה לתקופה ארוכה.

במסגרת זו יהיו עמיתים אלה זכאים לבחור בהסדר המוצע להם ע"י מנורה- מבטחים שזכתה בהליך. מנורה-מבטחים תעניק להם ביטוח מפני אובדן כושר עבודה בשיעורים ידועים וקבועים - עד היציאה לפנסיה. מדובר ב-11% מהשכר למשך 3 שנים, 1.5% ל-3 שנים נוספות, 2% עד שנתיים לפני הפרישה ו-1.5% משנתיים לפני מועד הפרישה ועד הפרישה.

הנהלת ההסתדרות טוענת כי "מדובר בהישג ראשון מסוגו, שכן מדובר בעובדים מבוגרים שלגביהם הצליח אגף הפנסיה להשיג הסדר חדשני לפיו התעריף לאובדן כושר עבודה יהיה ידוע במשך שנים עד ליציאה לפנסיה וקבלת פנסיה מהקרן הוותיקה".

בנוסף יזכו העמיתים להטבות נוספות הכוללות, בין היתר, דרישה למילוי הצהרת בריאות מקוצרת, וכן דמי ניהול נמוכים מהפרמיות: 3% מהפרמיה ולא יותר מ-35 שקל ו- 0.8% מהצבירה. חוק הפיקוח על השירותים הפיננסים, שחוקק בעקבות המלצות ועדת בכר, קובע כי הבנקים יהיו רשאים להיכנס לתחום הייעוץ הפנסיוני, לאחר שישלימו את מכירת קופות הגמל שברשותם. הבנקים נערכים בימים אלה למתן ייעוץ רב-פעמי.

על-פי החוק יכולים הבנקים לגבות מהעמית, דרך חברת הביטוח רבע עד חצי אחוז לחודש מהצבירה בקרן. טנא-פרצ'יק אומרת, כי אגף הפנסיה פועל לעיגון נושא הייעוץ הפנסיוני החד-פעמי, לעובדים שצברו 70% פנסיה בקרנות הוותיקות, בהסכמי העבודה הקיבוציים עם המעסיקים, כך שכל עלות הייעוץ, או לפחות רובה המכריע יחול על המעסיק ולא על העובד.

היועצים שנבחרו במכרז הם בעלי ניסיון, ותק ומערכת מיחשוב מתאימה והם יעניקו את הייעוץ הפנסיוני החד-פעמי לעובדים בקרנות הוותיקות בפריסה ארצית.