לאומי ישווק את הפנסיה של מקפת החדשה

בנק לאומי ישווק את תוכניות הפנסיה של מקפת החדשה - קובע חוזה שנחתם היום (17.10.2006) בצהריים בין הצדדים. מקפת החדשה נמצאת בבעלות קבוצת הביטוח מגדל, והיא קרן הפנסיה מספר 2 במדינה.

בימים הקרובים יחתום לאומי על חוזה דומה עם כלל ביטוח, לשיווק תוכניות הפנסיה של מיטבית-עתודות שבבעלותו. הבנק מנהל מו"מ על חוזים דומים עם חברות ביטוח אחרות, כך שיוכל להציע ללקוחותיו מבחר תוכניות פנסיה של קרנות וחברות ביטוח שונות. ראש החטיבה הבנקאית, יונה פוגל, אמר בטקס החתימה עם מקפת, כי הבנק יחתום על הסכמים דומים עם "שאר השחקנים בשוק".

לאומי יוכל לשווק את תוכניות הפנסיה, לאחר שסיים למכור כמעט את כל חברות הפנסיה והגמל שבבעלותו, ובראשן פסגות-אופק ולאומי-פיא. הבנק עומד להשלים בקרוב את מכירת החברות שנותרו לו, והוא מקוה להתחיל בשיווק תוכניות הפנסיה ברבעון הראשון של 2007.

ראשי לאומי ומקפת החדשה אמרו היום, כי החוזה מהווה ציון דרך חשוב בהתפתחות שוק הביטוח הפנסיוני. השינוי העיקרי הוא, שמעתה יוכלו מאות סניפי לאומי - ואחריו, בבוא העת, גם בנקים אחרים - לשווק תוכניות פנסיה למיליוני לקוחותיהם.

לשכת סוכני ביטוח אומרת, כי השיווק יעשה על-ידי פקידים ללא ידע מספיק, שעברו קורס קצר בנושא הפנסיה המורכב. הלשכה קוראת לציבור להמשיך ולרכוש תוכניות פנסיה מסוכני הביטוח, המתמחים בנושא זה שנים.

העמלה שיקבל לאומי בעד הפצת תוכניות הפנסיה נקבעה בתקנות, שאושרו באחרונה על-ידי ועדת הכספים של הכנסת, והיא עומדת על חצי אחוז ופחות מכלל כספי החסכון. אולם יש לזכור כי מדובר בסכומים גדולים, הזרמות של מיליארדי שקלים בשנה לקרנות הפנסיה הגדולות.

בנק לאומי הכשיר באחרונה מאות עובדים לשמש כיועצי פנסיה.